【资料简介】

保单年检-需求分析
你准备好给客户做保单年检了吗？别忘了带上这2张图！
半年收官，xx人寿xx八周年暨客服节开幕，但是有一件事情可千万别忘记——它既能成为你去陌生拜访的理由，也能用来激活老客户，更可以为半年收官打下良好的基础。 这件事叫作：保单年检
为什么要做保单年检？
无论是准客户还是老客户，如果他对你说：“我已经买过保险了！” 不妨问他4个问题： 你买的是哪些保险呢？保的是什么内容啊？什么时候领钱啊？交钱交到什么时候完啊？ 他多半回答不全，甚至一问三不知。
保单年检的最佳时机。那么，保单年检怎么做呢？我们还需要一些图表来作为辅助。 下面这张图叫作“买保险的三大原则”——一是买齐，二是买够，三是买对。买做保单年检的时候，就用这张图来给客户说明，买保险要三者同时达标，才算合格。
买 “齐”
就是要买齐人生的7件保单——意外，重疾，医疗，养老，子女教育，财产保险，资产重建保险。你可能买了三四十件，但这7件是指一个完整的配套，就跟一个人穿衣服一样，要有外套，有衬衫，有领带，有内衣，有袜子……你不能穿10条裤子但是上半身光着什么都没有吧？
买 “够”
第一，保费要够，保费是你的收入的15~20%。第二，保额是你收入的10倍以上。这两个要同时“够”。
买 “对”
就是要“人对，险种对，比例对”。人对。什么人才对？家里赚钱的人谁买谁对。不赚钱的人买也对，不赚钱的人买是家里人爱你，让爱没有缺口。险种要对，比例也要对。如果是一个男主人赚大钱，女主人在家带孩子，你一家三口要6:3:1，如果是没有孩子丁克家族那就5:5，单亲家庭就是7:3。
另一张图，叫“人生成功定义曲线图”。如果说“三大原则图”是帮你为客户总结现有的保单，那么这张图就可以帮你告诉客户：我为什么要帮你规划你的家庭财务？
你在4岁时，没有尿湿裤子，你就是成功的。 12岁时，如果拥有一帮朋友，你就是很成功。可以当孩子王，将来就可以当各种王。 18岁时，如果你能拥有驾照，你就是成功的。