【资料简介】

家庭保单体检
保单整理的含义
保单整理是指营销员运用专业工具：《家庭保单年检表》对客户保单内容进行校正和全面解析，进而评判客户当前的风险管理状况，激发客户保险需求、进而提供合理保险建议的专业服务。
保单整理的意义
保单整理拜访的正规理由以保障客户利益为出发点，是拜访客户的理由展示专业的机会通过保单整理，分析风险，向客户展现专业性发现客户的需求是服务行销的重要环节，承担承上启下的作用提高客户忠诚度通过专业服务，得到客户认可，提升客户忠诚度
保单整理的流程
保单整理的步骤
填写保单整理卡保单权益解说家庭保障分析提出专业建议
保单整理示例-整理卡填写
体检什么
保单体检必须熟练掌握【六大项目、三大定律】
保单年检【六大项目】
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三大定律：保险双十定律
“基本保额”为家庭年收入        的10倍-20倍； “总保费支出”为家庭年收入        的10%-20%。
判断客户的保障是否足额
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第1类：意外险保单第2类：大病医疗及住院保单第3类：子女教育及意外保单第4类：养老保险第5类：为财富保值增值的分红保险
判断客户的保障是否全面
人生必备的五类保单
三大定律：人生必备的五类保单