【资料简介】

中高端客户需求激发 与核心理财目标实现
中国财富管理机构的主要竞争者是商业银行的私人银行。 所以对于私人银行的运作机制的核心理解是至关重要的。
商业银行的零售金融经营模式
与私人银行（财富管理中心）相关的业务条线,主要有三个：资产管理投资银行零售银行 资产管理部门与私人银行（财富管理中心）是功能的重叠，投资银行和零售银行更多的与私人银行（财富管理中心）是客户重叠 。
私人银行（财富管理中心）资产管理
对于既要经营资产管理又要经营私人银行（财富管理中心）业务的商业银行来讲，机构的设置有多个模式可以选择，主要分为独立模式，客户组合模式，资产管理组合模式，生产分销模式。各有利弊，没有完美的模式，选择主要取决于客户群和银行资源与能力。
投资银行与私人银行（财富管理中心） 
投资银行与私人银行（财富管理中心）的关系比较容易处理，双方提供给客户的服务与产品差异很大，互补很强。 在产品方面，私人银行（财富管理中心）非常需要投资银行在设计结构性产品上的能力；在渠道方面，投资银行与私人银行（财富管理中心）一样渴望见到对方的客户，双方更多的是分享客户关系。 
如何真正利用好零售银行的客户资源与网络
六个因素是至关重要的：
服务
附加值
人情
专业
理财金字塔
遗产规划
财务无忧