【资料简介】

保单整理助力业绩腾飞
为什么做保单整理？
保单整理的核心目的：切入销售
保单整理
找到缺口
切入销售
只要你足够专业，保单整理不仅适合老业务员，也适合新业务员！
王先生，35岁，工程师年薪50万，太太30岁，教师年薪15万，有一个5岁的女儿，父母60岁，家庭衣食住行每月基本生活开支1万，目前再深有一套房，还差银行放贷50万，买过理财型保险，没有购买任何保障型保险。
保单整理范例
保单整理主要流程分三步
第一步
了解客户核心需求
第二步
研究熟悉公司产品
第三步
分类别保单整理
通过保险的5要素（交多少、交多久、保什么、保多少、谁能保）我们明白，保险的基本功能是保，即客户需求就是保障和理财。
第一步，了解客户核心需求
保单整理主要流程分三步
每一个产品尽量去找出其理财型和保障性条款!
如鑫利： 保障型条款：18岁之前身故返还所交保费+2.5%单利增值；18岁之后身故返还2倍保额；重疾鑫利3岁之前按比例赔付，3岁之后双倍保额； 理财型条款：每两周年返还保额的10%，到了80岁返还2倍保额，保单红利，现金价值80%可贷款；