【资料简介】

反洗钱培训课件
反洗钱基本内容 
什么是“洗钱”？
●含义二：
白洗白：将国家、集体、其他单位或个人的合法财产转变为个人的貌似合法的财产。
●含义一：
黑洗白：犯罪所得合法化。
●含义三：
将合法或非法资金资助非法活动。如恐怖主义融资。
“洗钱”的特点
洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
改变有关金钱的形式。
洗钱过程避免留下痕迹。
洗钱者能够控制洗钱的全过程。 
洗钱的危害
在洗钱泛滥的国家，政府声誉必然受到影响；
严重威胁社会稳定；
洗钱扭曲了社会资源配置，扰乱了正常的市场经济秩序；
洗钱严重损害社会公平，助长和滋生腐败。
反洗钱监管要求
★反洗钱主管部门：
中国人民银行
★反洗钱现场检查部门：
中国人民银行及其分支机构