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家庭投资理财基础知识之标准普尔资产象限(21页).ppt
【资料简介】
家庭投资理财基础知识三 ——标准普尔资产象限 通过学习和演练使学员能熟练掌握一般家庭资产配置策略,能熟练使用标准普尔资产象限图。 目录/Contents 资产配置的目的 合理的资产配置能真正帮助你实现风险控制,并真正实现财富保值增值。其主要作用是:控制风险、财富保值增值! 老王即将退休,退休后待遇很好,家有妻儿(已工作),无资产配置经验,看到2014年2015年股市飙涨把自己大部分积蓄全部投入股市,结果很可能就是亏了大部分积蓄!那么,他应该买什么? 小李是工作待遇一般,升职有限,害怕风险(所有投资都不懂,也不想懂),就把钱全部存在银行,省吃俭用一辈子,结果很可能省吃俭用一辈子,还是一贫如洗,甚至更可能一病毁所有。 两个不同年龄的人,他们的风险承受能力是有很大区别的,而且不同家庭背景的人,资产配置也很不相同,但是根据一般的资产配置规律,大家都可以根据自己的实际情况进行配置。 资产配置的策略 标准普尔家庭资产象限图把家庭资产分成四个账户,这四个账户作用不同,所以资金的投资渠道也各不相同。 只有拥有这四个账户,并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。 短期消费 占比10% 要点: 3-6个月的生活费 标准普尔 家庭资产 象限图 第一个账户是日常开销账户,也就是要花的钱。一般占家庭资产的10%,为家庭3-6个月的生活费。一般放在活期储蓄的银行卡中。
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