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保险公司臻传之高净值人士的资产配置(44页).ppt
【资料简介】
高净值人士的资产配置 高净值人群资产配置需求 从马斯洛需求理论看家庭风险 投资风险 责任风险 债务风险、流动性风险、 购买力风险 收入风险与财产风险 基本风险——人身风险 风险规划 财富等级 家庭风险 人身风险 资产风险 温饱阶段 小康阶段 富裕阶段 从马斯洛需求理论看高净值人士资产配置需求 零存整取、基金定投 股票、基金、房产实业等投资 全面资产配置:想其所想,创新个性,资产保值增值 资产配置-投资组合的魅力 一个家庭的资产配置一般来讲,会把40%的费用放在房屋里面,30%在日常支出,20%在存款,10%在保险。 这个定律可能对现实的中国高净值人士不太适用,其比较适合普通家庭。 单利和复利的区别:当一个存款不拿回利息,继续存的话(即复利计息),什么时候会翻倍?用72/年收益率 中国人喜欢炒股票,但中国的股票市场与世界的股票市场最大的区别是个人投资者偏多。美国就不一样了。所以像股票这种高风险的投资工具,我们给的合理的配置一般是:(80-年龄)%,即股票的配置在一个人积蓄中的占比,一旦超过这个比例,风险就很大。
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