【资料简介】

保险销售人员
反洗钱知识培训
《中华人民共和国反洗钱法》明确规定
金融机构有反洗钱义务
“洗钱”，通常是指运用各种手法隐瞒或掩饰犯罪收益的来源和性质，通过各种手段使其在形式上合法化的行为。
本办法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家相关规定采取相关措施的行为。
什么是“洗钱”？
反洗钱概念——
贩卖、运输毒品获得巨额财产
为了掩饰毒品犯罪所获赃款
决定以购买保险的方式洗钱
提供假身份证、假资料并向保险公司提供存有全部赃款的国内账户缴纳保险费
通知客户
顺利承保
承保后立刻找理由申请退保，并要求 保险公司将退还的保费划入国外某账户
成功洗钱：巨额赃款由毒资转变为保险退款，并成功转入国外
展业过程中，反洗钱和我们有什么关系？
保险营销员运用智慧和经验发现可疑客户是保险机构开展反洗钱工作、履行反洗钱义务最重要的保证之一，是预防和发现洗钱犯罪的第一道关口，因此我们承担着重要的责任……
保险营销员职责之一：弄清楚客户的真实身份
如果一位客户想向您购买保险产品
——作为保险营销员您应该如何确认客户的真实身份？