【资料简介】

家庭理财观念沟通
——保险让生活更美好
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理财销售心得
金融理财（Financial Planning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
理财的基础知识
掌握三个理财法则
理财法则一：
72法则—复利计算
72/利率=投资翻番的年数 
金融学 复利72法则
例1：某企业平均年收益增长率为20%，那么需要多少年企业才会实现年收益翻一倍的目标？
答：72÷20=3.6年
例2：某企业在9年中平均年收益翻了3番，那么9年内的年平均收益增长率为多少？
答：9年财务收益翻了三番，说明企业平均3年翻一番，那么年平均收益增长率为：72÷3=24，即财务年平均收益增长率为24%
理财法则二：
80法则—高风险管理
80-年龄=高风险投资比例 
金融学 风险80法则
理财投资的80法则强调了年龄和风险投资之间的关系：年龄越大，就越要减少高风险项目的投资比例，从对收益的追求转向对本金的保障。