【资料简介】

课程目的
理解家庭资产配置的基本概念
了解中国家庭资产配置的现状
学会针对不同家庭给予配置建议
课程内容
家庭资产配置的起源和用途
新时代的家庭资产配置原则
家庭生命周期资产配置规律
保险在家庭资产配置的作用
家庭资产配置的起源和用途
工薪收入98%
工薪收入50%
家庭资产配置首先出现在美国，现代对家庭资产配置的思想起源于欧洲的贵族私人银行，发展于20世纪30年代的美国保险业，它是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，证券业受到了极大的冲击，保险业得到了空前的提高。同时“大危机”使人们开始萌生了对个人生活的综合规划和资产配置的需求。在这样背景下，一些证券投资顾问和保险推销员在进行产品推销的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，当时这些人员被称为“经济理财员”，尽管其主要目的是推销产品，但却成为现代理财规划的萌芽，并显现出很强的生命力。 
工薪收入98%
工薪收入50%
通过有效的储蓄和适当的投资达致家庭财务的：
安全 与 自由
1、资产不断增值而不贬值
2、不发生计划外的财务损失
1、生有所靠
2、住有定所