【资料简介】

回访要点
常见问题
风险管控
预约回访
目  录
回访的重要性
回访的重要性
一、监管要求：
保监会4号令第十五条明确要求“保险公司应当在犹豫期内对 合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。”
二、影响撤单率：
首访不成功，反复拨打客户电话，满意度严重下降，大大提高撤单风险。
三、影响销售信心：
平台销售往往是感性冲动型消费，如果事先不培训，销售人员不提醒，回访使客户趋于过度理性，增加怀疑度，严重影响平台销售信心。
回访要点
1.  通过身份验证后，才进行新单回访（保监会监管要求）
2.  确认投保人是否收到保单，签名是否是投/被保人亲笔签名（包括风险提示语）
3.  确认投保人是否了解缴费期间/频率和缴费金额
4.  确认投保人是否已经阅读并理解释产品说明书/投保投提示的内容
5.  确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间
6.  确认投保人是否知悉犹豫期及享有的权利和退保可能受到的损失
7.  确认投保人是否知悉分红收益由公司实际的经营状况决定；万能保险超过最低    保证利率的收益是不确定的，取决于公司实际经营情况