【资料简介】

团险契约实务基础知识
课程目标
了解团险业务契约实务操作方面的基础知识，并初步掌握业务处理过程中单证的种类及填写方法。
一、1主流：传统投保流程
一、2探索：新型销售模式-e门店
提供灵活的产品方案
产品 服务 渠道 运营
进一步实现电子化服务
提供实时便捷的投保、保全、查询、客户通知服务
促使渠道型业务由手工线下交易升级为电子化交易
大力拓展新型业务渠道
总部统一管理与地方灵活适应相结合
保持合理运营成本
短险业务发展迅速，竞争激烈
内外部监管日臻完善，规范要求提高
举例
主要变化点：一、不再需要保险公司批量打印纸质保单和送达客户了，但仍然提供可以单独打印，满足个别客户需要纸质保单的要求。二、开发了客户网上自助服务的通道，客户可以利用网络自主查询和下载保单了，相比传统模式更加便利客户。
举例
一、3新型销售模式-学平险电子保单
学生险电子保单承保流程图
主要流程变化：电子保单与传统流程相比，新增了保单生效告知、电子签章、网上查询下载三个环节。