【资料简介】

开启财富规划之路
大 客 户 部 的 功 能
Q&A
Thank you!
客户A的故事
45岁，女性，先生做企业，有2个女儿，大女儿在美国读书，已经即将毕业，小女儿10岁，有700万人民币资金欲做打理。
客户经理推荐产品无效，建议客人做整体资产配置，邀请财务安全规划经理，客人同意
客人需求：
做为家庭沉淀资金
女儿读书要现金流，每年20万
希望能有较好收益率，投资的部分，希望偏股30%，偏债70%
退休金安排
税务规划
规划建议：
保险：年金50*10，保证现金流及养老避税功能
投资：逐步储备美金，为教育金做准备，同时做货币分散，规避人民币贬值风险，核心配置60%，战略配置40%，金额600万
稳健类理财：货币基金+1年保本理财，安排短期资金要求，金额50万
理财金三角
基础层保值层 增值层 投机层
你的选择不同你的人生将不同
怎么做保险销售？——难!  难？不难！！