【资料简介】

保全服务
课程目的
通过本堂课程，达到让学员理解保全服务重要意义，掌握保全服务实务操作技能的目的。
保全内涵的概述
（一）保全定义
保全是为了保持保险合同的效力而进行的一系列的维护工作。是针对保险合同内容进行相应变更、给付的行为，其生效后，效力优先于原保险凭证。
（二）保全业务分类
退保类、变更类、保单质押贷款和给付类。
主要包括投保人变更、受益人变更、基本信息变更、复效、挂失补发、保单迁移、保险金额的增加或减少、退保、保费垫缴、减额缴清、缴清增额、保单质押贷款、给付、保单红利派发、帐户型险种的帐户管理等服务项目。
（三）保全的意义
1、建立长期的忠诚客户
2、促进保单的持续有效性，增加公司利润的增长点
保全办理材料一览表
保全办理材料一览表
保全业务的实务操作
退保劝阻
保单贷款优势
复效业务办理
1、退保劝阻
（1）情境一：碍于人情，被迫购买
客户：当初是熟人才买的，现在她也没做保险了，我就不要了。
客户经理：我相信正因为当时给你卖保险是你的熟人，他一定会把公司最好的产品推荐给你的，这款产品是公司当时办得最好的。你对这款产品熟悉吗，不熟悉我在给你讲解一下。是一款目前市面上最畅销的一款产品，很适合您这个年龄段，缴费低，病种广，保障高，还可以养老，连我们自己及家人都购买了的