【资料简介】

xx业务经验分享
1、xx的国内保险属于线上机构，产品线不够丰富，理财经理的保险销售意愿也比较弱，在进入宜信初期我做了一些产品筛选，因自己曾在平安工作过，对国内寿险公司的运作模式及产品相对比较熟悉，所以以重疾和少儿产品为主打，推出产品组合销售计划，利用小型开放日和顾问面谈，让大家明白保险产品在家庭资产配置的重要性，优先营销绩优的理财顾问，逐步打破“因为浮点才出保险”的固有观念。
2、在国内保险业务有了一些提升之后，因为线上产品竞争力不强的原因，我决定要主打香港保险，因为平时陪访量比较大，也了解到一些客户曾被其他人灌输过香港保险的理念，为了能尽快提升香港保险的知识，我也不厌其烦的请教了很多小伙伴，也谢谢曾给予帮助的伙伴们，在入职两个月时突破了第一单海外保险，并且紧抓这位理财顾问，以点带面，让更多人加入到序列之中。
1、为了提升保险销售氛围，我开始大量陪访客户，目的是希望理财顾问从陪访过程中看到我是怎样和客户交流的，陪访结束后会跟他们沟通一些技巧和细节，让顾问在之后的陪访中逐渐成为主导者，我来辅助和促成关单，提升顾问的开口率。
2、在去年四季度调整了权重占比之后，分公司领导意识到了保险的利润贡献度很高，所以也开始重视保险的销售，为了更好的促进保险业务达成，也匹配了一些营销方案和奖惩措施。在几次周会培训上，我也会引导大家保险对他们业务和收入的提升会很大，再加上一些绩优案例的分享，顾问们也逐渐改变了对保险销售的看法，并且开始为自己和家人设计保单计划。
在销售团队选择种子选手时，一定要选择赚钱欲望强并且有毅力的顾问来合作，因为他们不会轻言放弃，而且在销售成功之后会带给营业部很多正能量。
客户信息背景
1、客户曾在xx和xx投资过分红险，因为分红很差所以一度很排斥和保险从业人员沟通。在了解了他企业经营和个人资产配置的一些情况之后，得知他目前公司的投资回报率已经大不如从前，而且个人偏向于稳定投资，从不在银行以外的机构做产品。于是我从美金配置的必要性和《税收征收管理法》的角度去跟他谈，告诉他目前国家正在建立对自然人的征税体系，并且已公开了企业遗漏税追诉期延长草案的新政，这两点都会影响到他个人资产的所有权，客户反馈之前有xx的人给他推荐过产品，但是从来没人跟他聊过这些，因为当天他的公司要开管理会议，所以约定下次见面让我们带产品资料一起过去详谈。