【资料简介】

满期给付注意事项
投保单填写和非实时注意事项
课程大纲
非实时投保注意事项
退保，满期，犹撤所需材料
1. 个人寿险保险合同变更申请书（补退费类）
2. 个人寿险保险合同变更申请书（变更类）(须变更客户资料，续期账号时填写)
3.保全授权委托书
4. 投被保人身份证复印件（未满18周岁可用户口本代替，须提供首页，户主页，和本人页）
5.银行卡复印件
（如遇犹撤，客户银行卡需是投保时原账号）
满期给付注意事项
满期给付所对应的产品基本看来，多为福多宝系列，金福宝，时间多为5年期以上趸交产品，因此在收到客户提交的材料时我们需要多多关注以下几点。
客户填写补退费类单证时，签名需投被保人分别填写。
客户保单上在当时银保通录入时身份证有无录入完整，正确。如未录入完成或不正确需要客户填写身份证错误声明（多为被保险人身份证错误）
需询问客户满期资金和红利打入投保人或被保人账户中，客户可以选择将满期金打给被保人，红利打入投保人，如这样需填写两张补退费类单证。如客户选择打给投保人需填写满期给付授权书。
在接受资料的同时，如客户账户为存折，需提醒客户存折如近几年未使用，银行可能将其锁定，需客户到账户开户行进行解锁。
满期给付注意事项
因公司产品的特殊性，退保面临着大批量的考验，以去年全年保费看来，各中支都将面临极大的退保兑付考验，我们需要做好多项应对工作。需要和银行提前做好退保资料的交接流程。与运营管理部做好沟通交流，尽最大能力做到单天收到资料单天完成兑付的时效性。与财务做好及时沟通，出现急用钱客户需优先办理，尽可能避免客户纠纷的出现。