【资料简介】

2015年财富管理市场大事件
一、重返全民炒股时代（1月-6月） ：投资者的风险偏好极度上升，纷纷涉足股市投资，并且提高了自身的投资收益率要求。
二、打击配资股市崩盘时代（6月-8月）：只有潮水褪去才知道“谁在沙滩上裸泳”。 
三、固定收益类资产火爆（8月-至今） 
四、负利率时代来临 （8月-至今）:资产配置
五、刚性兑付不断被打破（贯穿全年） 
六、P2P跑路潮（10月至今） 
风景唯这边独好
高净值客户在哪里
目标人群特征
目标人群来源
客户类型
从2016年度成交量在10万美元以上的保单来看：转介绍客户占绝对优势。由此可见，善于服务高净值客户，能带来同样高质量的转介绍。
特别要指出的是：陌生电销客户与缘故客户的高保费成交保单数近似。由此可见，客户的开发也尤为重要！
获客！获客！还是获客！！
高净值人群关心的话题
高净值
人群关心的话题
安全、确定传承：家庭与企业资产隔离、资产确定的传承；
低成本传承：遗产税呼之欲出，我能做什么？
利益保全：未来经济宏观走向对自身行业的影响，尊享退休养老后的品质生活，政策改革是否波及自身企业；