【资料简介】

XX寿险XX省分公司银保渠道自公司成立以来，一直作为公司的第一主渠道，受到省公司总经理室及各层级领导的高度重视。全省银保将士怀揣干事创业的梦想，聚在 XX旗下，艰苦奋斗，团结拼搏，开拓进取，为公司的发展倾注了大量的心血，付出了艰苦努力，取得了骄人业绩，为XXXX寿险的发展做出了突出的贡献。与此同时，我们也清醒地认识到，随着宏观经济下行压力增大，行业竞争形势愈加激烈，公司多年不停歇的高速发展，出现了队伍整体活力不足，创业激情减弱，外勤销售队伍增员难、留员更难，内勤队伍一人多岗，人手匮乏，个人能力和专业技术水平有待提高的现象，银保渠道队伍建设迫在眉睫，省公司银保部针对目前全省队伍、业务发展情况，制定了《中国XX寿险XX省分公司银保渠道队伍建设规划》。
一、总省公司要求
今年以来，总省公司提出了“稳增长、重价值、强基础”的九字方针，在银保业务的发展上，提出四项重点工作：一是银保渠道依然是规模保费贡献的主渠道。要坚持“以短打长、以趸促期、以规模促价值”的发展策略，在确保规模任务的同时，勇担新单期交业务增长的重任。二是要主推百万身价、无忧一生等有鲜明特点的高价值产品，实现对客户由销售推动转向需求吸引；通过优化销售支持，推广标准流程提高产说会、理财沙龙等销售模式的质量。三是在银行渠道拓展上，要巩固扩大与重点合作伙伴的合作关系，实行一行一策，提升获取网点资源和客户资源能力，巩固优势合作渠道，突破薄弱渠道。客户经理队伍建设上，加强标准化营业部建设，注重获取网点资源，提高网点出单率，提升网均产能。四是要下大力气把综合理财队伍建设成拓展城市业务的中坚力量；加大综合理财业务拓展，同时开发网银客户、法人客户、银行自身等新的业务合作领悟，培育新的业务增长点。
二、当前银保队伍现状
1、专业人才队伍：现全省银保渠道各三级机构、四级机构均没有配备专职的专业人才队伍，培训、企划工作的开展主要表现为三种情况：一是薄弱机构不开展培训工作，也没有专业的人员来落实基础管理工作，销售队伍留存率低，部分三级机构销售队伍实际销售人力已不足 10 人，部分四级机构银保销售队伍为 0；二是部分机构培训工作由个险培训讲师兼职完成，由于银保渠道与个险渠道销售模式的差异性，培训缺乏针对性，导致培训效果欠佳；部门机构基础管理工作由不具备保险专业知识的综合内勤兼任，由于内勤人员的专业性欠缺，基础管理工作成效甚微；三是部分机构培训、基础管理工作由银保分管总、银保部经理兼任，由于精力有限，很多工作不能及时细致的开展，特别是日常的基础管理工作。