【资料简介】

大客户的开拓及服务
一个好的保险从业人员，一定是优秀的家庭财务顾问师；协助人们做好更贴切的金钱运用。
学会成长自我
要让自己与客户相匹配的人！
不断学习
学会专研
懂得思考
理财
理一生之财，就是个人一生的现金流量与风险的管理
理财的三个阶段
财务安全 （3-12月的紧急生活预备金）
财务独立 （收入 > 支出)
财务自由 （非固定收入 >固定支出）
理财的三个原则
一、持续有恒原则 —— 时间复利效果事、资产配置原则 ——风险分散效果
三、专款专用原则 ——特定目标效果家庭理财的五定律
一、保险的双10定律（保额为家庭年收入的10倍，保费为家庭年收入的10/1）于、房贷的31定律（每月房贷金额与超过家庭月收入的三分之一）
三、4321定律（家庭收入的40% 用于供贷及其他投资，30%用于生活开支，20%理财及存款，10%用于保险）
四、80定律（股票投资占总资产的比例等于80减去年龄）
五、72定律（年金增值一倍所需的时间等于72除以年收益率）
特点：着重在流动性：
财务安排的四大账户
1、现金类账户（40％－50%）2、保障类账户（10％－20%）
目的：平时及应付紧急需求；     目的：补足因疾病／伤残／死亡引起 的需求缺口；