【资料简介】

机智投保人
人人都需要保单健诊
一、我们为什么要做保单健诊
1.    人是活的，保单也是活的
2.    家庭保险需求架构要查漏补缺
Need： 服务
Need： 专业服务
保单健诊是保险顾问应该提供的最专业的服务
人是活的，保单也是活的
很多人在买保险后就束之高阁，只有在出状况时才将保单拿出来看看
1. 生活环境会改变，我们的保单也该随着需求的改变而调整保障内容
2. 我们在投保时购买的保单也许符合当时的需求，但是并不代表保障永
进符合需要
3. 当家庭状况戒工作内容改变时，保单也该随着责任加重而有所改变
保单健诊的需求架构图
6.投资计划
5.退休规划
4.储蓄计划
1.家庭保障
2.医疗保障
3.重大疾病
不确定性风险
希望实现的愿望
不希望发生风险
1.平衡且理性的保单健诊规划同时包括家庭风险规划以及累积财富、创造财富的规划。
2.希望永远不发生的风险：家庭保障、重大疾病、医疗保障。规划的重点在于以最少的保费以包含完整的保障；
3.希望未来必然实现的人生计划：退休规划、储蓄计划二项需求的重点是希望人生计划的可实践性。规划的重点在于定期定额的存钱以满足未来人生计划的财务需求。