【资料简介】

家庭理财七大误区
误区一
钱生钱                  追求投资收益
投 资
规 划
注重 人生          的生涯规划
注重税务规划
进行风险管理的规划控制
税 务
风 险
1、理财关注的是人生规划，教授的是如何才能使用好手中每一分钱的学问，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。投资关注的是如何做到钱生钱的问题。理财的内容比投资要宽得多。
2、理财是一个系统，通过这个系统和过程，使人的一生达到“财务自由”的境界，从而使自己生活无忧。
3、为客户理财时，必须首先了解客户的生活目标和真实的详细信息；其次要对收集到的信息进行客观分析，并对未来的生活作出预测；然后还要利用专业知识为客户制定理财策划书，帮助客户实施计划。在这个过程中，还要不断地与客户沟通，定期修正理财方案的内容并进行跟踪服务。
误区二
盲 目 跟 风
面对股市热潮
你该如何做？
误区二
盲 目 跟 风
人的一生
人生的每个阶段，收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同，理财的侧重点也应不同。
误区二
盲 目 跟 风
确定阶段性的生活与投资目标，时刻审视资产分配状况及风险承受能力，不断调整资产配置、选择相应的投资品种和投资比例。
1、股票大涨，证券公司有许多老人，他们可能把所有的养老金都投资于股市，而不理会风险。随着理财新品的不断推出，类似一哄而上的现象还将大量出现。
2、家庭资产应有一个合理的配置。目前对国内百姓而言，家庭资产主要以金融资产和房产为主，金融资产又在存款、保险、基金、债券、股票等产品中进行分配。由于这些投资产品的风险性、收益性不同，因此进行理财时，根据不同的年龄必须考虑投资组合的比例，不宜将所有的资金投入到单一的品种内。