【资料简介】

银保2014年职能指标解读及下阶段核心工作宣讲
一、职能指标考核解读
二、转型发展要点工作
三、下阶段期交转型活动及项目
一、2014年职能指标考核指标
（一）银保长期险首年标准保费预算完成率、银保新单保费预算完成率、银保长期险首年期交保费预算完成率、银保5年期及以上首年期交保费预算完成率（4个指标）
1.计算公式
保费预算完成率＝实际完成保费／年度预算×100%
2.评分方法
重点提示：五年期及以上期缴——10%
聚焦五年期期交！
5 年 期交
重点提示：
如果说期交业务是今年业务工作重点（主要矛盾）的话，5年期及以上期交业务就是今年业务工作重中之重（主要矛盾的主要方面），是事关全局的一项工作。做好期交业务的两个方面、三大要素：
1、网点基础：期交业务的规模主要还要靠渠道代理，各市公司要把的把工作重点转向建立能长期合作的核心网点上，帮助客户经理打造做期交产品的标杆网点。
2、客户经理的经营能力：客户经理主管化是实现转型发展、提升期缴业务重要因素之一。就是要提高客户经理经营能力，要培养其经营网点、柜员、客户的能力和意愿。
3、保险规划师队伍的数量和质量：规划师队伍是一支趋个险化（不同于）的销售队伍，队伍规模和质量同等重要，尤其在主攻高折标高创费的产品方面更有优势。
（二）银保首年期交创费——10%
1.指标含义：期缴创费=期缴产品创费—直接销售成本
该指标主要考核银保首年期交创费能力。
2.要意提醒：一是指期缴产品创费，二是要通过增收和节支实现。即多做创费率高的5年期及以上期交产品；同时有效控制直接销售成本支出。
3.评分方法
（三）保险规划师人力发展目标达成率——8%
1.指标含义
该指标主要考核各分公司保险规划师队伍人力发展情况，反映队伍建设成果。
2.计算公式
保险规划师人力发展目标达成率= 2014年末保险规划师队伍实际人数/2014年末保险规划师队伍目标人数×100%