【资料简介】

2016
开门红新保业务流程
及核保策略方案
个人业务企划部
2016开门红
新保业务流程
核保策略方案
将保费计入2016开门红！
2015年，全司提前百日达成全年任务目标，业绩势不可挡！
2016年开门红，同业对标压力山大，跑赢同业才能立足市场！
开门红是营销员赚钱的最佳时机，开门红，全年红！
凡事“预则立”，11月开打开门红，业务流程定当给力支持！
三大业务流程支持提前开战开门红
长江养老理财活动
投保录单暂存
指定日生效流程优化
开门红整体业务流程
第一阶段：
长江养老理财活动
或投保录单暂存
第二阶段：
指定生效日
第三阶段：
常规投保流程
长江养老理财活动
客户填写《投保单》
客户填写《风险测评问卷》
客户填写《授权委托书暨投保意向书》
核保通过 
扣款成功
统一申购
开放申购
12月25日
投保生效
12月27日
统一赎回
统一赎回
25日赎回到账
到账后系统自动投保生效
系统确认保费
确认保费
通过获得客户授权，购买长江养老理财产品，并在12月底集中赎回，再将资金转投保的方式，实现将11月保费指定生效在2016年1月1日。
一、活动简介
备注：红色填充部分为购买长江理财产品新增的流程。
二、操作流程
1、神太录单
操作流程
建议保障方案页面，系统默认参加理财产品活动。
保险起期默认为2016年1月1日（此页面不显示），保费按照该日期对应的客户年龄计算。
客户沟通要点提示：
理财产品活动是寿险公司与长江养老保险公司合作推出的短期理财，与客户的指定日保障无缝对接，是让客户所缴纳的保费资金在正式投保之前可享受收益；活动时间仅限于11月1日至12月3日。
投保人信息页面点击下一步时将校验承保条件，请确保符合以下条件：