【资料简介】

新人品质知识应知应会
分公司保费部
“精品战略”
品质——寿险事业永续发展的基础
作为新人，我该怎么做？
一、入司阶段
参加公司培训，完成指定课程的学习并通过考试；
提供上岗所需材料，并确保提供材料的真实性，不得提供假学历、假身份证明，隐瞒或伪造个人简历；
完整的填写《求职表》，并如实提供的家庭信息包括家庭、子女、配偶。
二、保单销售过程
不得欺骗投保人、被保险人或者受益人，不对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况；
不可以给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其它利益；
不可以自行印制、发放、传播保险产品宣传材料；
业务人员按公司产品宣传资料中的投资收益或分红红利向客户沟通时，不可以只按照高档演算向客户讲解，夸大收益
按照有关监管规定，需向投保人进行风险提示的包括责任免除、犹豫期、保险费、缴费期。
三、成交新保单
投保时须向客户提供保险条款、产品说明书和投保提示书；
指导客户提供完整、真实的客户信息，不得或伪造、篡改客户信息；
在投保单填写时，要求客户基本资料准确无误填写、家庭地址具体（街道门牌号、楼号、单元号、室号）、邮政编码详细填写，不允许出现尾号“00000”；期缴保单须填写续期缴费账号；账号持有人为投保人本人。