【资料简介】

专业规范            诚信经营
保险诚信：
诚信是保险公司经营的根本
保险诚信的天条：
诚信经营，不误导客户，不诋毁同业
——董事长兼CEO陈东升
代理人的职业发展
客户的权益
公司的声誉
四大违规
最大的不诚信：
四大违规
销售行为
目录
什么是四大违规销售行为？
代
签名
虚假
承诺
虚假
客户信息
恶意
二开
四大违规销售行为
Background
定义
Solution
代签名---纸质和电子签名
案例
代签名
2015年4月，B市客户张先生投诉，春节期间经业务员李某推荐购买公司畅赢人生2万元，并约定被保险人为其儿子。但因其儿子未在国内，业务员告知可以由张先生代为签字，并告知张先生公司回访时问到是否由本人签字时回答“是”就可以了。3月底，儿子回国后看到保单后对代签字不认可，要求公司全额退还保费。
Background
定义
Solution
未如实向客户讲解保险合同的各项内容，承诺条款责任之外的利益，并对产品进行误导性宣传
虚假承诺
虚假承诺
案例
虚假承诺
2012年7月，S市客户邵先生投诉，业务员崔某在5月份介绍财富人生产品时书面承诺产品年收益10%，现在阅读条款后发现实际情况与崔某承诺不符，要求全额退保或按照崔某承诺履行保险责任。
处罚？
Background
定义
Solution
未按要求提供客户真实联系方式（电话，以下类同）或故意漏填、错填客户真实联系方式的行为。
虚假
不合法
虚假客户信息
案例
虚假客户信息
2015年2月，S市客户张先生先生投诉，2013年购买的财富人生保单并未达到代理人所承诺的收益，并表示保单承保后没有收到过95522的电话回访，经查，系统中张先生的联系电话并非真实手机号码，系代理人故意错填，为组织张先生接受电话回访。张先生提出退保要求。
处罚？
Background
定义
Solution
以返佣、保单升级、其他利益诱导客户撤消、终止任何保险契约，改投新契约。
恶意二开
案例
恶意二开
2014年12月，T市客户贾先生投诉，有公司人员通知他缴纳2012年购买的2张财富人生的续期保费，他才发现2014年10月业务员“原保单升级为分红理财产品”的承诺是假的，不仅导致了原保单失效，而且在自己不知情的情况下又承保了一张新保单。贾先生非常气愤，要求公司全额退还所有保单的保费。