【资料简介】

保险和我们的生活息息相关 
金融行业包括：银行、证券和保险 三个部分的职能不同： 银行主要的职能是结算； 证券的主要职能是增值； 保险的主要职能是保值。 
一、保险是一种财务安排
钱放在哪里是一种金融资产的配置与安排。配置比例要根据其人生阶段和理财目标决定。
保险理财顾问就是要告诉客户保险的具体职能，帮助客户进行财务分析制定适合的保险资产配置比例。
身家和身价不同，身家是实际拥有的财富总额；身价是在交易或者赔偿时获得的财富总额。 追求身家和追求身价是两种不同的境界。前者注重物质追求，后者注重精神追求和自我价值实现。两者其实没有必然的联系。
二、保险是身份的象征
身家高，身价未必高，即有钱未必值钱。飞机失事，如果都没有保险，亿万富翁和同机的普通白领会获得同样的赔付。 身价高，会转换成高身家，所谓值钱就能变现。还是上面的例子，如果普通白领拥有300万的保险，他的家人就有获得300万的补偿作为身家。
身价可以规划。身家高的人有资格获得更高的身价。更高的身价就能变现更高的身家。如此这般良性循环，创造财富不可限量。 既有身家又有身价的人才能算作有身份。身份是一种综合财富，更偏重于精神。拥有高额的保险，就是身份的象征。
贷款买房是一种生活方式；一种负债生活的方式，一种透支未来的方式；他带来的不光是舒适安定的生活空间，更是一种无形的压力。选择贷款就选择了还款的压力。