【资料简介】

综合开拓  助你一臂之力    整合资源  夯实寿险之路
综合开拓重要吗？
在2008年10月经历了海外投资富通的巨额亏损事件的平安，直接损失228亿美元；但在2009年就迅速扭转了局势:其净利润高达人民币145亿元！
其中产险保费收入占24.5%、 新发信用卡的26.5%、 新增团体业务占19.4%，以上收入均来源于综合开拓渠道
综合开拓救了平安
“做保险，真正的意义,并非在于你持有某个保险公司多少股权,而在于向一个客户销售多个产品--一个客户,只选一家公司，用一个账户,拥有多个产品,享受多种服务。”在xx2010年业绩发布会上,马明哲并不多见地亲自向外界解释了xx的“综合金融”战略。      
2009年，如果没有综合开拓渠道，平安很可能成为让人叹息的历史！
综拓在寿险基本法的考核规定；
综合开拓对寿险的意义；
寿险话术和工具展示；
综合开拓典型分享
平安理赔特色及优势
目  录
综拓在寿险基本法的考核规定；
综合开拓对寿险的意义；
寿险话术和工具展示；
综合开拓典型分享
xx理赔特色及优势
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寿险营销员综合开拓考核规定
一、晋升考核规定：
个销产财务实收保费的5%佣金计入CA业务员晋升AS的考核，但比例不超过同一期考核内佣金考核的10%；
例1:张三DM-CS保费6000元，能计入考核的有多少？
例2:张三当期佣金考核是2000元，产险佣金考核占比最多是多少？
二、维持考核规定：
寿险营销员，产险财务实收保费5%的佣金参与聘才及《寿险基本法》个人（团队）维持考核。
但累计金额比例不超过同一期考核期内其个险FYC考核标准的30%；
例子：张三，寿险件数两件，佣金770元，DM-CS保费10000元，能够拿到哪一档次的聘才？
770 + 900 X 5% = 815    
800到1800对应的是600的聘才
例子：张三是一名主管，自己的寿险佣金1490元，自己DM-CS保费3000元；两位属员做的寿险佣金是3470元，DM-CS保费分别是5000和6000，请问这位主管能够拿到哪一档次的聘才？
（1490 + 13.5） + （3470 + 49.5） = 5023元    
三、综合开拓业务的件数考核规定：
产险当月累计财务实收保费大于2500（含）视为一件，计入有关件数的维持考核，且考核期内仅计入一件；（只针对新人TA\CA层级）
件数考核每三个月一次，考核期间是1月1日、4月1日、7月1日，10月1日，考核期险所有件数仅算一件考核！
例1：张三是一名CA，寿险做了2件，车险做了3件，能够维持。
例2：张三做了5件车险，寿险件数是0，清退！
一、试点期间：2014年1月1日—无期限（总部根据政策推动的效果再做调整）
二、试点机构：xx、xx、xx、xx、xx
三、纳入考核的条件：
1、月度实收且起保的产险保费≥3000元计为1件（不含DM-CS业务），纳入新人财补件数考核。
2、产险业务佣金计入新人财补佣金考核，按照实收且起保保费的10％比例计入，每月最多可计入300元（含）。
3、试点机构所有处在新人财补期内的寿险营销员均享受该方案。
四、个销产业务纳入新人财补
综拓在寿险基本法中的考核就像“保险”一样，关键时候有用就是好东西！
营销员天天都在销售保险，