【资料简介】

顾问式行销： 基于家庭理财规划的保险营销案例介绍
家庭理财私人定制案例
客户背景资料：
三口之家
先生：35岁，企业高管，年薪60万；
太太：30岁，职业经理人，年薪30万；
孩子：0岁
房3套，1套自住，2套出租；
部分基金，部分银行理财，部分合资信托；
社保，单位补充医疗。
家庭理财私人定制四步法
第一步骤：观念导入
问题一：您认为金钱和财富有什么区别吗？
金钱 具象的，每天接触的
币种，数字 可能不完全属于自己
财富 抽象的知识、经验、专业技能、个人能力（创造力、管理能力……）
专属的——安全感
拥有越丰富——幸福感
问题二：有多少钱就能保证您的生活品质并带来幸福感呢？
回答多种多样……
“多少钱够呀？现在通胀这么厉害……”
“未来实在有太多的未知啦……”
“孩子健康快乐成长，能按他自己的兴趣去选择工作和生活！”
“享受工作、享受生活！”
“早点退休，到处走走，好好玩玩儿……”
“想花多少花多少！想怎么花怎么花！”
“不用像现在上班那么累……”
“每年都能保证出去两三趟，享受全家一起放松的度假时光。”
第一步骤：观念导入
金钱 财富
第一步骤：观念导入
第二步骤：需求沟通
第一张表：资产负债表
总资产：8292000元；
长期负债：3950000元；
家庭资产净值：4132000元；
第二张表：家庭收支表
总收入：890850元；
总支出：647400元；
总盈余：243450元；