【资料简介】

从理财风险管理谈保险 在家庭理财扮演的角色
家庭理财
金字塔
保险从业人员侧重点
客户比较关心
财务顾问的工作范围
生活水平 换房置产
财产 传承买房
清偿贷款
买车 再换车 子女教育
国内外 旅游
儿女婚房 个人兴趣 奉养父母 其他 目标
退休 规划 名牌 精品
慈善 公益
医疗 规划
万一死得太早咋办？
万一生病了，咋办？
万一受伤残废咋办？
万一创业失败咋办？
万一财产毁损咋办？
万一投机亏损咋办？
保  险
保障 功能 储蓄 功能
财富 管理 及时 弥补
安全 避险 保值 传承
生活水平 换房置产
财产 传承买房
清偿贷款 买车
再换车 子女教育
国内外 旅游
儿女婚房
个人兴趣
奉养父母
责任目标
不要让您对家庭的承诺
变成是一句苍白的空话
生活水平
换房置产
财产
传承买房
清偿贷款
股票、基金
波动幅度大
不确定性高
房产、黄金
流动性不定
绝对刚性的目标
如何确保资金到位？
银行处理短期资金；利率变动需要经常调整
国债：利率影响流动性
N年
保险：满期金确定；流动性确定；
附加保障
如何筹措子女教育基金