【资料简介】

时间：2015年5月10日——6月10日
范围：全省
要求单位：XX省打击和处置非法集资工作领导小组
时间：2015年5月10日——6月10日
范围：全省保险系统
要求单位：XX保监局
时间：2015年5月20日——6月10日
范围：XX国寿系统
要求单位：省分公司
省政府、XX保监局、省分公司三级单位从不同侧面布置防范打击非法集资宣传月工作。
一、什么是非法集资
广义概念：法人、其他组织或个人未经有权机关批准，向社会公众募集资金的行为。
最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》
一、什么是非法集资（续）
狭义概念：未依照法定程序，经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其它债券凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货物、实物或其它方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
中国人民银行《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动有关问题的通知》
非法集资的认定标准
●未经有关部门依法批准；
●承诺在一定期限内给出资人还本付息或高额回报；
●向社会不特定对象即社会公众筹集资金；
●以合法形式掩盖其非法集资的性质
非法集资的常见表现形式
1、非法发行有价证券。 2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。 3、非法发行会员卡、会员证。 4、对物业、地产等资产等份化，出售份额处置权。 5、利用民间会社形式进行非法集资。 6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。 8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。 9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。 10、企业在职工内部进行有偿集资。 11、教育储备金。 12、地方政府发行或变相发行地方政府债权。 13、以“招商”名义从事非法集资。 14、房地产开发中的非法集资。 15、利用社会福利机构非法集资。 16、以从事期货交易为名非法集资。
与非法集资关联的刑法相关条款 
集资诈骗罪 
非法吸收公众存款罪 
欺诈发行股票、债券罪
擅自发行股票、公司、企业债券罪 
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资并达到法律规定的数额和情节的行为。
（1）携带集资款逃跑的；
（2）挥霍集资款，致使集资款无法返还的；
（3）使用集资款进行违法犯罪活动，致使集       资款无法返还的；
（4）具有其他欺诈行为，拒不返还集资款，或者致使集资款无法返还的。 
刑法第192条 【集资诈骗罪】
违反国家法律法规的规定，非法吸收或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
非法吸收公众存款
未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，出具凭证，承诺在一定期限内还本付息的活动； 
变相吸收公众存款
未经中国人民银行批准，不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同的活动。 
刑法第176条 【非法吸收公众存款罪】
在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
（1）发行数额在一千万元以上的； 
（2）伪造政府公文、有效证明文件或者相关凭证、单据；