【资料简介】

非法集资专题培训
拒绝高利诱惑          远离集资风险 
内    容
1.非法集资本质
2.案例剖析
3.识别与举报
1.非法集资本质
庞氏骗局是一种最古老和最常见的投资诈骗，是金字塔骗局的变体，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财，这种骗术是一个名叫查尔斯·旁兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
1.非法集资本质
1.非法集资本质 ----    设局者
该方式已先后在山东肥城、江苏泗洪等地上演。传说与一些外来的温州人相关。由于一直隐身幕后，他们的身份、姓名至今无从查考。但种种迹象表明，他们确实存在，且随时监控高利贷市场的每一丝动向。
骗局并不高明。由幕后大玩家操控的“大户”，以高利息作饵，吸引若干“中户”集资，“中户”则以低于大户的利息吸引“小户”，“小户”则以更低但仍远高于银行的利息向亲友筹资放钱。一个个非法集资金字塔由此形成。
--摘自《南方周末》
1.非法集资本质----“实施者”
在江苏泗洪一带的高利贷圈，刘大鹏这样的人，被俗称为“爪子”。“爪子”特指那些没有头脑且爱出风头的人，他们成了幕后玩家的圈钱工具。“爪子”刚开始替主人抓钱，等到后来可能“沾手”时，便可能被主人切掉.
“爪子”帮人出面圈钱。待崩盘时，“爪子”们开始相互残杀，始作俑者往往大赚一笔后悄然退出。
--摘自《南方周末》
1.非法集资本质 --“鱼饵”
1、种植、养殖、庄园开发
2、发行股票、彩票、股权转让，入股、分红等方式
3、办理会员卡、消费卡，办理会员入会方式
4、民间“会”、“社”等方式非法集资。
5、对地产、物业进行分割，出售其份额
6、签订商品销售合同。（虚构不存在的产品）