【资料简介】

银保综合理财业务经验分享
为什么需要进行综合理财的开拓？
银保业务发展所面临的主要问题： 1、银保业务的战略定位和经营模式相对单一，双方对银保渠道的重视程度存在偏差 2、产品结构单一，价值业务受限，并未真正发挥保险的核心保障功能 3、保险公司普遍缺乏话语权，对客户的掌控不足 4、销售方式不规范，销售人员的保险专业技能不足或因业务压力导致销售误导 5、销售成本居高不下，银行与保险公司的利益分配机制不合理 6、银保合作模式更注重短期利益，缺乏稳定性 7、银行与保险公司的客户需求分析能力不足
为什么需要进行综合理财的开拓？
行业监管机构加大对银保渠道的监管    保监会和银监会联合颁布银保渠道销售新规，自2014年4月1日起实施，新规定将继续打击在商业银行渠道销售保险产品时所产生的销售误导同时显示了监管层面通过具体比例提高保障型产品销售比例的决心；同时要求商业银行每个网点在同一个会计年度所可以合作的保险公司数目上限维持在三家。
为什么需要进行综合理财的开拓？
提升个人收入
促进个人技能、素质提高
树立个人品牌，增强市场竞争力
提升客户忠诚度
提升职业社会地位
参与基本法考核，延长个人职业生涯
利用综合
开拓提升客
户服务品质
利用综合开拓增员
利用综合开拓进行主顾开拓
转型的特殊时期，新基本法能够给大家带来什么？
队伍观念转变
队伍技能提升
队伍销售主动
销售的品质改变
为什么需要进行综合理财的开拓？
进行综合理财开拓的好处