【资料简介】

私人财富管理
课程名称：成功创富-12-私人财富管理
课程类别：专业课——知识技巧类
课程时间：2课时（100分钟）
学前准备(学员）：笔、学习笔记本
学前准备（讲师）：提前熟悉了解私人财富管理相关内容。
教学方式：讲授
教学工具：案例、故事
课程说明
学习收获
了解为什么要进行私人财富管理，学会进行私人财富管理的三大技巧，掌握如何为中高端客户提供专业服务，以收获更多中高端客户。
为什么要了解私人财富管理？
随着中国经济的高速发展，中国私人财富的不断聚集已经成为不可回避的现实，未来的金融将不再是公对公的服务，更多的将体现在公对私的服务当中，私人财富管理领域必将成为银行、证券、保险、基金、第三方理财等众多金融服务机构的必争之地！
报告显示，全世界百万富豪家庭数量占家庭总数的1.1%，高于2007年的0.7%。将百万富翁家庭定义为那些拥有一百万美元流动财富的家庭，流动财富包括股票、现金和其它金融投资产品，但不包括房地产、收藏品或奢侈品。
2014年全球财富报告
美国的百万富豪家庭（710万）和新增百万富豪人数（110万）都最高。中国百万富翁数量位居第二，有237.8万个，几乎比日本的124万个高出一倍。
2014年全球财富报告
根据报告，全球私人金融财富在2013年增长了14.6%，总额达到152万亿美元。这一增幅高于2012年8.7%的增长水平。波士顿咨询公司预测，到2018年，中国私人财富将增长82%达到40万亿美元，根据这一预测，中国有望实现私人财富的最大增幅。
2014年全球财富报告
中国高净值人群的风险偏好变化趋势
高净值人群的风险偏好更加趋于成熟，希望获得可控风险下的中等收益。
较两年前，中国高净值人群财富目标高度集中在“创造更多财富”和“高品质生活”的局面，2011年高净值人群的财富目标已呈多元化趋势，对财富安全、财富传承、子女教育、个人事业/企业的发展等其它财富目标的关注程度都有所提高。
如果不能守住财富 那赚那么多钱为了什么？
“一个伟大的公司绝不仅仅是因为能抓住多少次机会，而是因为能扛过一次又一次的灭顶之灾。”
——马云《冬天的使命》
时间：2013年5月14日 地点：上海国际博览中心 主题：SNEC展会 主人公：施正荣
在5月14日的SNEC展会上，尚德电力董事长施正荣的出现备受瞩目。
施正荣回顾了尚德成立12年以来的成长之路，施正荣说：“12年前我踌躇满志，胆大妄为。”他把自己比喻为光伏行业的先行者和探索者。而最出人意料的是，施正荣首次公开承认了自己的不足。他说：“我辜负了大家的期望，没有把尚德做成一个百年老店，尚德的破产重整，使人民对光伏行业和我个人都产生了质疑，为此给行业带来了负面影响，我表示非常遗憾。”
私人财富管理
私人财富的积累
私人财富的安全
私人财富的转移
三者是同时进行的过程管理
私人财富的积累
私人财富盈利模式的建立：
财富的定义
财富是用时间衡量的，而不是用数字度量的
不在于你赚了多少钱，而是你能有多少钱和这些钱能为你工作多久。每天我们都遇到很多人，他们赚的钱很多，但是他们消耗钱的速度更快。
私人财富的安全
你认为中国民营、私营企业家面临的最大风险是什么？
私人财富的安全
规避法律风险的重要手段：保全与隔离
财富投资与实业公司相互隔离
建立交互所有权公司防火墙
企业资产与个人家庭资产隔离
夫妻之间资产的相互隔离
企业资产与个人资产的隔离
夫妻资产的相互隔离
财富安全
资产隔离
奥运冠军马琳和爱妻张宁益的离婚官司倍受关注。
马琳离婚带来的“损失”
有媒体为马琳算了一笔账，马琳自2004年雅典奥运会夺金后与张宁益结婚的五年时间中，应该有2000万元左右的收入。根据我国《婚姻法》的相关规定，夫妻财产遵循“有约定从约定，无约定从法定”，这样的话，如果马琳与张宁益没有约定，那么后者有望从马琳处分到约1000万元的“夫妻共同财产”。最终结果也的确如此。 
马琳离婚带来的“损失”
私人财富的转移
空间转移
社会转移
代继传承
私人财富的转移
离岸注册及离岸资产转移
捐赠以获取家族社会地位
子公司对母公司的合法收购
家族信托计划（保险信托）
遗产税规划
台湾首富蔡万霖的节税之道
中新网2004年9月29日电
在外界估算台湾首富蔡万霖过世后遗留下庞大财产，他的子女需要缴交700多亿元（新台币，下同）的巨额遗产税金。但据了解，蔡万霖早已通过合法的节税管道，逐步把财产转移，使其后代需交的遗产税金大概只有几亿元。