【资料简介】

2015年开门红预约生效 使用说明
内容 产品
实施保单指定生效日活动，生效日统一指定为2015年1月1日。
为全力支持2015年个险开门红业务发展，提前抢占优质客户资源，主动应对市场竞争，持续提升开门红阶段保费预收效果，推出“保单预约生效日”和“预交保费万能计息”等两项开门红支持活动。 2015年开门红预约生效
预约生效基本流程
客户投保指定主险及其附加险与“第五代金账户”组合，并预约生效日为2015年1月1日后，“第五代金账户”保单生效，预交保费允许进入“第五代金账户”，在万能账户生效日起至预交保费转入指定主险及其附加险保单期间，客户可以享受万能账户结算收益，并且不收取任何管理费。 
指定主险及其附加险的保费将于2014年12月31日自动从万能账户转出，免费转入用于保单生效，利息仍然留在万能账户中。 
单独销售指定主险及其附加险不加万能账户无法使用预约生效日，且不能捆绑其他主险。
客户用于预约生效日的指定主险（不含附加险）保费原则上不低于各单位标准，且不允许对万能账户追加保费；对于投保时所交保费超过指定主险及其附加险实际应缴首期保费的，将视同错单予以退回。 
已预约生效、享受计息的万能保单在指定主险及其附加险合同生效之前，不允许部分领取、借款或变更投保人。
本次预约生效日及万能计息功能仅限通过国寿e家投保，不支持纸质投保，可在国寿E家产品管理功能中设置开通。
“第五代金账户”于2014年投保生效后立即出单，其他捆绑主险及附加险于2015年1月1日出单，须两次送单及回执核销，具体由销售人员自行选择。
预约生效处理规则
2014年11月14日-12月26日
2014年12月27日凌晨
2014年12月31日凌晨
指定产品可预约生效日投保及享受万能利息。
若被保险人生日在此期间，分为以下两种情况投保：
1、如果被保险人生日在上述期间，如果投保日期在生日前，核保通过后，即使过了生日，也会自动追溯到生日生效，指定生效日功能不起作用。
2、如果被保险人生日在上述期间，只有在生日过后才能录单，这种单子是按照录单时的实际年龄计算保费的，不会追溯生日，所以可以预约生效日及万能计息。
27日（含）~30日（含）期间投保不允许预约生效及享受万能利息，可正常承保，投保将视为2014年保费。
业管解释：1、12月26日24时前需完成E家前台录单及收费，方可享受万能计息及8版1月1日生效。12月26日24时之后，E家前台此功能关闭。2、12月27日仍处于中间状态的指定生效日的单子，无需专门做脱落操作。系统仍可指定8版15年1月1日生效，但往万能划款的功能关闭了，8版的暂收保费不会转万能账户了，届时15年1月1日生效后将合并出一张合同。
正常投保，保费不进万能账户计息，算2015年保费。
预约生效重要时间提示
进行新产品预约生效日投保操作时，仅需在“电子投保”第二步“产品设置”中勾选“指定生效日”选项即可 预约生效操作实务—设置