【资料简介】

金山工程助力个险开门红运作
及未来发展
目录
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助力个险开门红运作流程
1.主题定义和数据准备
定制主题：个险渠道大拜访活动主题
基础数据预处理：利用总部CRM分析成果提取个险渠道有效长险投保人信息
3.   主题数据提取：
设定客户与销售人员的一一对应。 
（1）2011.9.30—2014.9.30期间没有新单产生的客户，按照2011.9.30之前最后购买保单对应的个险渠道业务员进行分配；
（2）2011.9.30—2014.9.30期间有新保单产生的，按照期间保费值最大的一张保单对应的个险渠道业务员进行分配。
五个险种：美满-S93、瑞鑫-413、鸿鑫-S77、千禧-S50、99鸿福-S49等五个险种；
自有客户数：五福客户数+非五福自有客户数。自有客户数满30位，按30位算；不足30位按实际客户数算。
孤儿客户数：辖内所有有效长险保单对应的个险渠道销售人员（营销+收展）都不在职的客户数。
客户信息提取截至9月30日，销售人员信息提取至10月31日。
1.主题定义和数据准备
注：
1、截至9月30日
2、根据五福险种计算的自有客户数
3、最终实际数据因各市分公司调整了险种而略有差异。
针对销售管理干部、销售人员进行宣导发动、激发意愿。
2.宣导发动
进行客户分类：县支公司管理人员在系统中根据设定条件对客户进行分类，并分批派发给对应的销售人员。
设定数据派发条件：每批次发送10位（默认，可修改）客户，当批次客户拜访完成80%（默认，可修改）后发送第二批数据。
客户数据分发后，打印清单给销售人员。
孤儿客户手工分配功能，以及客户资源再分配功能。
3.派发清单
根据客户的基本特征和行为分析，分析影响客户价值的关键因素，设计了涵盖客户性别、年龄、收入、合同、理赔，分红，保全等117个变量。
客户未来购买保单数量预测
客户未来购买保单价值预测
4.打印清单
4.打印清单
省分公司操作：根据已派发给销售人员的客户清单，给客户发送短信。
“尊敬的中国人寿客户，我司正举办“感谢有您”保险服务意见有奖征集活动，敬请关注！ ”
5.预发短信
销售人员根据派发的客户清单，进行实际的拜访活动。
同时核对客户手机号码的正确与否。如有更改，协助客户做手机号码变更申请。此举提升了客户手机号码的准确性，为后续的回访和未来的公司通知业务打下基础。
6.客户拜访
销售人员拜访客户结束时，邀请客户回复指定内容进行满意度评分（亦即拜访确认）：
主题老客户回复内容：a代表非常满意；b代表满意；c代表一般；d代表不满意
新客户回复内容：“意见代码*工号*新客户姓名”；
注：若老客户保留预发通知短信，直接回复；
若未保留预发通知短信的老客户或者新客户:
移动客户直接回复短信或发送短信至           10657532395519（号码1）
电信和联通手机用户直接回复或发送短信至    1069015695519（号码2）
系统记录短信回复时间、客户手机号码、短信内容、归属地等信息。根据回复短信的客户手机号码与管理平台中客户的手机信息进行匹配的结果，来判断是否为真实有效的拜访。
7.拜访确认
客户发送短信后：
1、系统通过判断短信内容是以a、b、c、d字符（不区分大小写）开头，立即回复短信：
“尊敬的客户，感谢您参与中国人寿‘感谢有您 如意一生’保险服务意见有奖征集活动，期待继续得到您的关注！”
2、如果短信内容不是以a、b、c、d字符（不区分大小写）开头，系统不做回复。
7.拜访确认
8.客户 经营/开发 管理
（本部分正在规划设计中，以下步骤待定，希望集中大家的智慧）
进行客户邀约：推送活动信息或发送邀约短信，客户可直接报名或联系销售人员报名参加；
客户邀约确认：活动举办前一天，向报名参加的客户再次发送邀约确认信息；
收集参与活动客户信息：收集到场客户信息；
客户活动满意度评价：向到场客户推送满意度评价信息或发送满意度评价短信。 
客户拜访量活动追踪日报表（省、市、县、职场）