【资料简介】

KPI指标介绍及绩效分析
目录
第一章 KPI指标介绍
第二章 绩效分析
何谓KPI？
3
K---key 关键性的
P---performance 经营绩效
I---indicator 指标
关键的经营绩效指标，是指标体系中最能
反映团队业绩表现和经营水平的指标。 
KPI
KPI分析的作用
导向：公司经营方针的数字化体现。
评估：全面、准确的反映团队经营的真实情况。
分析：发现问题，找出原因，确定下一步改进重点。
追踪：有的放失，加强过程管理。
透过指标看问题
指标分类
业绩指标
人力指标
产能指标
产品指标
业品及其它指标
业绩指标
1、首年规模保费NBP (New Business Premium)
定义：通过公司核保且相应保费已到帐的首年度保费。该数据统计时需排除当期契撤保单的保费。
公式：首年规模保费=首年承保保费－当期契撤保费
2、首年标准保费APE(Annualized Premium Equivalent)
定义：通过公司核保且相应保费已到帐，经过折标计算后的首年度保费。该数据统计时需排除当期契撤保单的标准保费。
公式：首年标准保费（APE）=首年规模保费（NBP）× 年期系数K1 × 产品系数K2－当期契撤标准保费
4、保障及A&H类产品标准保费达成率
公式：保障及A&H类产品标准保费达成率=统计期保障及A&H类产品标准保费/统计期标准保费
备注：保障及A&H类产品是指保障类产品和一年期意外及健康险产品。
目前，除富富有余、富贵年金、教育金、黄金十年，其他均划归为保障类。
3、契撤标准保费
定义：通过公司核保后，在公司规定的犹豫期内全额退保的标准保费
业绩指标
6、首年标保达成率
公式：首年标保达成率=统计期内首年标准保费总和/统计期内首年标准保费计划
7、承保率
定义：预收规模保费（件数）中通过 核保的比率
公式：保费承保率=首年规模保费/首年预收规模保费
件数承保率=承保保单件数/预收保单件数
5、承保保单件数
定义：通过公司核保且保费已到帐的新契约保单件数。所有险种主约均按一件计算，附约不计件数。二人共同合作展业完成的承保保单件数，各按50%计算。该数据统计时需排除当期契撤保单的自然件数。
业绩指标
人力指标
8、期末人力
定义：统计期最后一天24时在职的业务员人数
9、期初人力
定义：统计期第一天0时在职的业务员人数
公式：当期期初人力=上期期末人力
备注：对于新开业单位，当期期初人力=当期期末人力
10、平均人力
公式：平均人力=(期初人力+期末人力)/2
11、活动人力
定义：统计期内件数≥1的人力
12、有效人力
定义：是指月APE>=1000的在职人力
13、绩优人力
定义：是指月APE>=6000的在职人力
14、活动率
公式：活动率=统计期期末活动人力/统计期平均人力
15、有效活动率
公式：有效活动率=统计期末有效人力 /统计期平均人力
人力指标
16、人员新增率
公式：人员新增率=统计期新增人力/统计期期初人力
17、有效增员率
公式：有效增员率=统计期内报聘生效且于统计期内APE>=1000的人力/统计期内期初人力
18、增员活动率
定义：统计期有增员活动的人力占统计期期初人力之比。该指标通常按职级统计。
公式：某职级增员活动率=统计期内该职级有过增员活动的人力/统计期内该职级期初人力
人力指标
19、转正率
公式：3个月转正率=统计月前数3个月新入司见习服务专员在统计月次月已转正且留存生效人力/统计月前数3个月新入司见习服务专员人力
举例: 统计2009年5月的3个月转正率=2009年2月（自然月）新入司见习服务专员在2009年6月1日前（含）转正生效人力/2009年2月（自然月）新入司见习服务专员人力
20、留存率
6个月留存率=统计月前数6个月新入司人力于统计月末留存人力/统计月前数6个月新入司人力
第13个月留存率=统计月前数12个月新入司人力于统计月末留存人力/统计月前数12个月新入司人力
举例：统计2009年5月的3个月留存率=2009年2月（自然月）新入司人力在2009年5月31日仍在职人力/2009年2月（自然月）新入司人力
人力指标
产能指标
21、人均APE
公式：人均APE=统计期首年标准保费（APE）/统计期平均人力
22、活动人均APE
公式：活动人均APE=统计期首年标准保费（APE）/统计期活动人力
23、人均件数
公式：人均件数=统计期承保保单标准件数/统计期平均人力
24、活动人均件数
公式：活动人均件数=统计期承保保单标准件数/统计期活动人力
25、人均寿险件数
公式：人均寿险件数=统计期寿险件数/统计期月均人力
备注：寿险件数指非健康险和意外险的主险件数
26、件均APE
公式：件均APE=统计期首年标准保费（APE）/统计期承保保单标准件数
27、寿险件均APE
公式：寿险件均APE=统计期寿险标准保费（APE）/统计期寿险件数
备注：寿险标准保费指非健康险和意外险险种的标准保费
产能指标
品质指标
28、第13个月保费继续率
公式：13个月保费继续率=统计月13个月前生效、在统计月仍然有效的个险保单保费之和/统计月13个月前生效的个险保单保费之和×100%
备注：
①13个月保费继续率的计算范围不包含趸缴件，犹豫期撤单件及发生理赔且保险责任终止件、免缴件、注销件、迁出件、人为停效件、效力终止件、缴清件等；
②第13个月保费继续率的计算以生效时间为准，且考察期间为12个月；
③提前收取的续期保费，不计入实收期的继续率，将自动计入应收期的继续率；
④计算范围包括公司按《孤儿单客户资源管理办法》分配的接续保单；
⑤实际计算时间为保单应缴日+60天宽限期之后；
⑥新增附约保费计入继续率的计算
其它指标
29、有效营业部
定义：月均APE大于或等于3.75万的经营期营业部。
30、星级达标机构
定义：月均APE分别大于或等于40万、20万、10万的T2本部、T3本部、T4机构。
31、有效营业部达标率
定义：个险累计月均APE≥37500元的部数之和/个险累计月末经营部数之和×100%
32、机构星级达标率
定义：个险统计期内T2、T3、T4月标准保费达到平台机构数/个险统计期内月末机构数累计数×100%
2011年公司KPI
从哪里找到这些指标？
业务核心系统：可以获取最基础的数据源
BI系统：可以得到从二级机构直到营业组的上述数据
报表：日报表、月报表
小测试
1、业务员甲，与他人合作一保单A， 5月25日受理，5月30日承保，该保单总APE3000。之后，甲单独完成一保单B，6月11日受理，6月15日承保，该保单总APE4000。保单A在6月8日犹退。请问，甲5月、6月业绩和件数分别是多少？