【资料简介】

综合金融三年发展规划
综合金融理财师发展
综合金融中长期发展目标
在集团三大战略规划下，以终极客户为中心，通过全牌照的产品经营和产品方渠道方经营模式的转变，一站式满足客户综合金融资产管理需求，实现客户体验与客户价值的提升，实现大金融战略目标。
综合金融中长期发展目标
产品融合
1、全牌照综合金融产品体系
2、综合金融产品工厂建设
3、综合金融产品集市建设
以客户为中心
提升客户价值
多元服务
一个客户一个账户多个产品
渠道融合
1、建立全渠道交叉销售网络
2、线上与线下结合（O2O）
3、综合金融理财师队伍建设与发展
4、综合金融基本法建设
未来三年，综合金融围绕着客户、产品、渠道的建设和各项指标体系的建立，实现产品和渠道的创新与融合，实现客户数量和价值的提升。
综合金融三年发展规划
综合金融三年发展规划
产品
以客户需求和渠道属性制定产品策略
1、建立全牌照综合金融产品体系
2、综合金融产品工厂建设
3、综合金融产品集市建设
客户
综合金融三年发展规划
以终极客户为中心
1、个人、团体客户总量提高
2、客户个团分类管理
3、一个客户一个账户多个产品全生命周期管理
4、客户大数据共享平台
5、客户价值提升，资源跨渠道开发
渠道
综合金融三年发展规划
以客户分类和产品特点规划队伍
1、打通渠道，建立全渠道交叉销售网络
2、线上与线下结合（O2O）的模式探索
3、综合金融理财师队伍建设与发展
4、综合金融基本法建设
未来销售员工分为两类：一类是专业序列销售人员，一类是综合金融理财师队伍。
专业序列发展
C级 B级 A级
AAA级
AAAAA级
渠道 专业 序列
销售 人员
分类 分级
标准 人员
筛选 标准
初级综合金融理财师
中级综合金融理财师
高级综合金融理财师
综合金融理财师
员工制（银保、团险直销、
产险直销、电销）
代理人制（个险代理人）
未来销售队伍发展规划
资深综合金融理财师
管理模式：
以俱乐部形式运作
人员管理权限归属原渠道
人才培养：
引导现有绩优业务人员转型
管理模式：
未来可探索产销分离的运作方式
人才培养：
1、引导现有队伍转型
2、建立新人引入与培养机制
项目未来
项目前期
现状：
以渠道属性为主，
相对较为独立
未来：
以打造综合金融        
销售队伍为主
综合金融理财师的定义和特征
综合金融理财师是一支具备较高综合素质、全面理财规划能力和卓越服务理念的销售队伍，旨在以终极客户思想为核心，为中高端客户提供一站式金融资产管理与服务。
优势：得到客户更多信任，做客户“最值得信赖的人”，社会地位高，受人尊重。
专业化是品质提升的关键
智能化
推动知识、信息等共享
金融化
力求用5-10年时间，现有营销人员能部分走向金融顾问角色
专业化
队伍“三化”建设
综合金融理财师特征
综合金融三年发展规划
综合金融理财师发展
综合金融理财师认证的同业对标
自2006年起人寿、平安、太平洋、友邦、新华和泰康等多家公司开始搭建并初步形成综合金融理财师队伍体系，取得一定成效。
银行体系多采用AFP+CFP认证方式，但国有银行正在逐步推广ChFP认证方式。
综合金融理财师荣誉激励体系
综合金融理财师荣誉激励体系包括三部分，理财师俱乐部、年度高峰会和资源支持。
综合金融理财师队伍最高荣誉殿堂
理财师高峰会会员可直接成为其本渠道高峰会会员
颁发奖杯、证书、胸章等，并做媒体宣传
定期举办理财师技能比武大赛
定期组织绩优人员内部巡讲
参加ChFP组织的年度理财师盛典大会
与尚善文化共同策划理财师荣誉活动
高峰会
俱乐部活动
荣誉激励
综合金融理财师享有的资源支持
在XX综合金融理财师俱乐部体系内，制定配套的后援资源支持政策。
专属产品
快速理赔通道
较具优势的承保或保全政策
增值的客户服务政策
配置快易保个性化管理功能
提供公司存量客户资源，用于二次开发
根据不同职级，匹配不同质量的客户名单
包括理财师津贴和社保津贴
理财师津贴为初中高级和资深综合金融理财师依次享受月度200元、300元、1000元和5000元
社保津贴为高级、资深享有
年度高峰会盛宴
享受XX内部认证
综合金融理财师专属名片，印有统一授权LOGO和编号
享受公司给与的内部、外部媒体宣传资格
参加公司组织的专属社会活动
综合金融理财师培训体系
综合金融理财师培训体系将采用网络与面授相结合、必修与选修相结合、理论与实战相结合的模式。