【资料简介】

如何从银行储蓄切入保险
一、客户异议处理
二、银行与保险公司的关系
三、银行存款与人寿保险
课程大纲
拎清关系
客户提出与银行有关的问题，我们一定要慎重对待，处理不当会造成银行与公司之间的矛盾，影响合作关系。
如果银行与我们不合作，未来就没有客户资源，我们要清楚的认识到这一点。所以，针这类客户，我们第一是不要激化矛盾，取得见面机会；第二是让其了解银行与保险公司的关系，打消心中芥蒂；第三用良好的服务，争取客户保单的稳定及再开发。如果客户对收益不满，切忌不可推脱：这是银行给你承诺的，你去找他们。
喜欢去银行存款的客户同样是具有买保险的潜质客户，只是他暂时对存款和保险的优缺点没有了解清楚，亟待我们去宣传、开发。
一句话：不能得罪银行，还要开发银行的客户！
客户异议处理
客户：我是在银行买的，跟你们保险公司没有关系。
经理：您好，我知道您是前年在银行办理的，但您办确实是我们太平洋的保险产品，马上两年了，我是通知您来领钱的。
客户：领什么钱我去银行领。
经理：你去银行也可以呀，但钱是从保险公司出去的，所以您到银行去，银行也要把手续再转到保险公司来，很麻烦的，会很慢的。您看这样好不好，不管你去哪办，我到您家去下，给您算下能领多少钱，告诉您要准备那些证件，好吗？
客户：好吧
客户疑问
客户异议处理
客户疑问
客户：我不记得是什么保险产品
经理：大姐，那您太幸运了，我告诉您，您买的那款保险产品叫金丰利，这款产品相当不错，前两年就停售了，现在连我们想买都买不上了。
客户：真的那么好吗？
经理：好不好，我详细给您介绍一下您不就知道了。这样吧，我看下我这边的时间（制造出忙碌的感觉），本周基本上都安排满了，只有明天下午有时间，您看要不明下午我过您那去，给您好好讲讲？ 客户：那太好了
客户异议处理
一、客户异议处理
二、银行与保险公司的关系
三、银行存款与人寿保险
课程大纲
银行与保险的关系
银行与保险的关系
中间业务  —— 是指商业银行在资产业务和负债业务的基础上，利用技术、信息、机构网络、资金和信誉等方面的优势，不运用或较少运用银行的资财，以中间人和代理人的身份替客户办理收付、咨询、代理、担保、租赁及其他委托事项，提供各类金融服务并收取一定费用的经营活动。在资产业务和负债业务两项传统业务中，银行是作为信用活动的一方参与；而中间业务则不同，银行不再直接作为信用活动的一方，扮演的只是中介或代理的角色，通常实行有偿服务。
目前，很多银行代理类中间业务主要有代理证券业务、代理保险业务。
一、客户异议处理
二、银行与保险公司的关系
三、银行存款与人寿保险
课程大纲
银行存款与人寿保险
相同之处
1、都属于国家的金融机构出台的金融产品；
2、都是个人投资理财工具；
3、都是普遍使用的理财方式。
不同之处
银行存款与人寿保险
钱到底要存到何方？
放在保险和银行的钱都是你的钱
放在银行的钱是现在的钱
放在保险的钱是将来的钱
银行的钱是肥在现在瘦在将来
保险的钱是紧在现在富在将来
如果没钱，但求活着；如果有钱，必求规划
留出将来要用的钱；就可以充分享用现在的钱
否则现在不敢花钱；将来也未必有钱花
银行存款与人寿保险
钱放在哪安全呢？
银行存款与人寿保险
CPI(居民消费价格指数)指在反映一定时期内居民所消费商品及服务项目的价格水平变动趋势和变动程度。通俗的讲，CPI就是市场上的货物价格增长百分比。一般市场经济国家认为CPI增长率在2%~3%属于可接受范围内，CPI过高始终不是好事，高速经济增长率会拉高CPI，但物价指数增长速度快过人民平均收入的增长速度就一定不是好事。
CPI被称为银行存款的隐形杀手，我们辛苦攒下的钱存在银行，收益也是相对波动、不确定的。
银行存款与人寿保险
《中华人民共和国保险法》第八十四条规定："经营有人寿保险业务的保险公司，除分立、合并外，不得解散（即不得倒闭）"。 　　第八十七条规定："经营有人寿保险业务的保险公司被依法撤销的或者被依法宣告破产的，其持有的人寿保险合同及准备金，必须转移给其他经营有人寿保险业务的保险公司；不能同其他保险公司达成转让协议的，由金融监督管理部门指定经营有人寿保险业务的保险公司接受"。