【资料简介】

筛选合适的客户群
保单年检工具的准备
保单年检挖掘客户需求
通过保单年检实现业绩高点
适合保单整理的客户群：
1.老客户
2.转介绍
3.缘故朋友
老客户
【逻辑】王姐您好，公司为了能够更好的为客户提供服务，要求我们对老客户做好保单整理，这样您就可以清晰的知道自己一家人都拥有哪些保障，该什么时候领钱什么时候交钱了。您看明天下午还是后天方便，我去您那把所有的合同拿回公司整理一下好吗？
销售逻辑—老客户
2、转介客户
【逻辑】张总您好，很长时间没联系了，最近工作还是很忙吗？是这样的，四季度是我们的客户服务季，公司开展了对老客户的保单服务整理活动，想到您之前也买过一些保险，当时可能还没有一些全面的规划，觉得可以借这个机会帮您做一下保单整理。这样你也可以知道您分别保了哪些项目，知道自己一家人都拥有哪些保障，该什么时候领钱什么时候交钱了。 另外也能从中获知自己下步应该如何补充规划，让我们所投入的每一分钱发挥最大的价值，不至于盲目投入，如果方便您明天将所有保险合同准备好，我来帮您做一下这方面的整理服务吧！
销售逻辑—转介绍客户
3、缘故朋友
【逻辑】张姐您好，最近忙吗？是这样的，四季度是我们的客户服务季，公司开展了对老客户的保单服务整理的活动，公司要求我们每年都要为客户提供保单年检服务，记得您之前说过家里买了不少保险，您把各家保险公司的合同准备好，我明天去帮您做个保单整理，这样您就可以清晰的知道自己一家人都拥有哪些保障，该什么时候领钱什么时候交钱了。另外通过您的保单整理，我还可以帮您制作一本专属于您家庭的精美台历，相信您一定会喜欢的。
销售逻辑—缘故客户
拒绝：不用那么麻烦了！不用整理了！其他公司的朋友已经帮我整理过了
这是您的权利，公司要求我们必须为每位老客户做这样的服务，而且还要您对我的服务做出评价，公司也会抽查回访的，所以希望您能给我这个为您服务的机会啊！
我们的家庭保单每年都需要做个体检的，一是查看一下保单中的信息比如电话地址及帐号是否做了变更，另外关于受益人信息是否由法定变更为指定，因为过去投保一般都写法定，这样将来是要交税的，所以为了咱的利益，保单一定要跟人一样每年体检一次才不至于让自己未来的利益受到损失；
您是不是担心我会推荐您买保险？这点您大可放心！在没有帮您做保单整理前，在我不清楚您之前具体拥有哪些保障之前，我不会轻易为您推荐保险，否则是对您是不负责任；另外，为了能让您的保障更加全面，我可以为您做适当的补充建议，至于是否选择加保，何时加保那是您的决定。
福利健康销售逻辑-两条路走
1.接受年检的客户，根据年检盘点差距，沟通健康理念，切入产品。
2.没有老客户进行年检，发送短信及时告知新产品事宜，并电话告知，争取见面机会进行健康理念沟通，切入产品。
第一类客户：盘点加保
重申健康险新理念，寻求加保
1.30万重疾是基本保障-医疗费
2.50万重疾是小康保障-医疗费+康复费用
3.100万重疾是无忧保障-医疗费+康复费+误工费
举例：客户已经购买30万重疾，建议客户加保到50万
您看您现在具备的30万重大疾病保障，随着目前社会治疗费的水涨船高，其实也就是只能满足我们在医院的治疗费需求，后续的治疗费，误工费等都没有包含在里面，而这个花销也是相当巨大的，50万的重大疾病保障才是真正能够解决重疾问题的一个最低标准！按照您目前的家庭情况来说，50万的重疾保障才更匹配您现在的需求。
目前中国太平正值三年再造的宝贵时机，所以公司也一直在为成功上市蓄势，在四季度公司再次推出了一款让利客户的健康险，就是希望原来一直支持太平的老客户和新老朋友们能够真正的享受到太平在一路成长发展过程中的资源！