【资料简介】

理财“金字塔”
——个人理财制胜的战略 
家庭资产组合金字塔
黄色部分 是家庭资产组合的基础部分，是家庭安心生活的保障部分，应当第一顺位安排好。
包括：退休金、 养老金、 医疗保险金、 家庭应急储备金、 适当的商业保险。
兰色部分
是家庭资产组合的主体部分，是获得家庭资产增值实现富足人生的关键；
包括：储蓄、 债券投资、 股票投资、 基金投资、
房地产投资……
红色部分
是锦上添花的部分，内容形式较多但不属于基本部分；
包括：外汇存款组合、 各种集藏、 黄金、企业投资、
经营实业、炒楼、炒汇、炒股、炒金……
理财三性
收益性
流动性
安全性
因年龄 背景 家庭结构 志趣不同而不同 
了解决定您投资绩效的「三大关键」
（单笔一次性）
（定期定额）
（零散投资）
（长期投资）
（短期投资）
（断断续续）
（早投晚投）
（投资工具选择能力）
（资产配置能力）
（资产管理能力）
（风险管理能力）
（定期调整检讨能力）
（生活资金）
（房贷车贷）
（应急资金）
（教育基金）
（创业基金）
（退休基金）
（医疗基金）
（最后费用）
个人理财的困境
专业知识与市场知识（广泛性不足）
搜集与研读信息的能力（信息落差、错过时机）
判别个别市场买卖加码减码中立卖出的时机
每天或常常判读的工作压力与心理负荷