【资料简介】

你不理财，财不理你……
理财三角金
人生几何 …
目标客户群：有一定文化和耐心，愿意花时间了解怎样理财，有一定的财力，时间相对比较充裕（半个小时以上）。 了解状况：家庭收入状况、储蓄状况、近期大额开支计划、目前理财方式（有无投资渠道、盈亏状况）、投保侧重点（理财还是保障）
理财三角！
打开话匣子 ……
您平时怎么理财呢？… （尽量搜集信息并回馈）
 6 个月左右的全部开支——银行
近一两年的大宗开支——银行或者短期理财工具
其它款项——中长期理财工具
有个很著名的叫理财金三角的理财方法您了解么？
理 财 金 三 角
现金部分：应付日常开支，6 个月左右的支出 ——银行——灵活存取
增值部分：让财富长期的保值、增值——各种理财工具——本金、回报率、持续时间、安全性
保障部分：应急的备用金，让前两个“角” 长久的进行下去    
保障 ——
将 三 角 进 行 到 底！
辛辛苦苦积攒了半辈子的柴，做一次饭就全烧光了……
急需大量现金时从哪里取得？如果没有足够现金一切将会怎样？
半生辛苦为谁忙？
医院？
何  必  ? ！
问自己的问题，让别人去说吧…
您为什么关注保障？家族健康史怎样？现有哪些保障？对其有多少了解？最关注哪些保障以及排列顺序？为什么这样排列？希望的保障额度是多少？（找到他的痛处并放大）……（鼓励！赞美！补充！）
您是希望全家生活得好还是一定要让全家生活得好？
保险——您对自己和家人的永远的爱！
商保、社保、银行 ……
社保与商保的对比——保过去还是保未来？
银行与商保的对比——爬楼梯还是坐电梯？
大海航行靠舵手，舵手前进得  ……  ？？
有目标
理财——保值、增值
您为什么看重财富的保值增值？
您的中长期理财目标是什么？（教育、养老… ）
您为什么这么关注这些目标？
您是希望实现这些目标还是一定要实现这些目标？
问自己的问题，让别人继续说 …
您现在的理财方式是否存在问题？您对此满意么？
现有的问题如果继续下去会怎样？
您有没有解决这些问题的办法？
针对您既定的理财目标，您希望您的理财方式是什么样的？为什么？……