【资料简介】

我是客户经理
本部工程配套教材-客户经理晋升培训班
讲师介绍
一、客户经理角色定位
二、客户经理职业要求
三、未来发展职业目标
目录
客户经理角色定位
第一章
恭喜您成功晋升
客户经理
客户经理的角色定位
我们是——
服务于客户全生命周期的XX财富规划师
满足市场新需求
服务于大众及大众富裕客户
满足公司发展要求
第一章
客户经理职业要求
第二章
诚信经营
持续学习
专业能力
工作习惯
阳光心态
客户经理职业要求
诚信是立世为人之道
诚信是立身处事之本
经营
客 观 、 全面 、 准确 地 履 行产 品 和 服务 的 说 明义 务 ，确 保 客 户知 晓 其
所购 买 的 产险 产 品 的完 整 内 容， 坚 决杜 绝 虚 假陈 述 、隐 瞒 真 相、 误 导
客户 、 违 规承 诺 等行 为 。
—《保险从业人员行为准则实施细则》
消费者不认同：理赔难、销售误导！！
从业人员不认同：没地位，没自信！！
社会不认同：为揽业务，弄虚作假！！
--中国保监会主席 项俊波
产品说明—以客户能理解的方式描述产品的特点、收益、费用的信息
产品设计—熟练且条理清晰的为客户讲解产品，解除客户疑虑，真正符合客户需求保单成交—在客户表示购买产品时，不得故意隐瞒承保条
件，不得误导客户
营销员诚信守则
某公司两全分红型产品，如果采用5年缴费，年缴保费10万元，可选择保险期间15年、20
年、30年，保险责任含身故保险金和满期生存金两部分，满期生存金只有在满期时才能领取。因意
外或疾病导致的医疗费用属于除外责任。
营销员小李向王先生推荐该产品，并介绍拥有了该产品就可一生无忧，可解决将面临的健
康、意外等风险，需要用钱时还可随时领取。
思考一下：
1.小李的销售过程中有哪些行为是不合规的？
2. 将会导致什么样的后果？
案例分析
01 懂专业
02 精销售
03 会服务
能力
精准掌握行业动态
ü最新行业监管政策
ü行业数据报表
ü同行业其他公司动态
懂专业
不断学习金融知识
ü投资基础知识
ü银行业务
ü股票证券
ü债券基金
熟练掌握产品知识
üXX产品体系
ü产品组合
ü同行业产品
精通专推流程；
精销售
案例分析：
某媒体人在微信朋友圈里卖生鲜食品，目前月入10万元。他是如何做到的？
懂得借助微信、PAD开展微营销
积极转变销售模式
精销售
善于开拓客户资源
善用“四缘”；
独立开发客户
精销售
深入沟通保险理念
熟悉全生命周期阶段
划分；满足不同人生
阶段客户需求
服务
基础服务
及时递送保单
及时保全理赔
递送分红报告
准时续交提示
附加
节日假日问候
生日送上祝福
健康生活贴士
出行温馨提醒
超值服务
时时关心照顾
成为知心朋友
整合客户资源
提供交流机会
3 善服务
大家谈：
你让客户最满意的服务
扩充自身知识容量，提升个人综合素养
精通产品相关知识，满足客户多重需求
掌握金融周边讯息，提供专业金融服务
按时参会
坚持拜访
坚持客户管理
行为成就习惯，
习惯决定命运！
积极乐观
大度谦逊
心怀感恩
第一章
未来发展职业目标
第三章
有能力服务于高净值客户的高级财富规划师
目标一
以绩优为基础进行组织发展的精英团队长
目标二
你准备
去向何方？
路在前方，路在脚下！
课程回顾
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公司愿景：中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团
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