【资料简介】

以保险为核心的理财在寿险行销中的应用
我们为什么很累？
卖什么？
和银行、证券拼投资回报
怎么卖？
卖给谁？
大众、低收入客户
非现场管理
耗体力、耗时间的走街式
未来意外、重疾等标准化程度高的保险，都将会被网络销售替代
走低端路线的保险营销员肯定要被网络营销踢出局
“中国的数百万营销员将如何生存？摆在眼前的只有两条路，一是离开，一是走高端路线（财富管理），没有其它路可走。”
-- 一名MDRT会员的危机感
困境1：网络销售对传统模式产生巨大冲击 ——一个MDRT会员的危机感
困境2：新技术应用使营销手段发生变化
技术革新
服务需求
竞争对手
现代人生活节奏紧张，喜欢方便、快捷
e营销的出现：利用现代移动通信技术
同业公司已经开始使用e*pad 营销
困境3：新型财富管理公司的出现
全国最大的财富管理公司-诺亚财富中心，已经开始筹建保险销售队伍，专注于为中国高端人士提供全方位的财富管理服务。
未来5-10年，大众富裕客户占比将大幅增加约5倍（64%）！
XX保险的客户也将随着市场变化，向大众及大众富裕客户转型
困境4：客户结构改变，大众富裕客户崛起
网络销售对传统模式产生巨大冲击
“我们该何去何从？”
面对转型，你准备好了吗？                                     
在中国，只有不到 10% 的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为 58% 。
目前的现状
国家经济景气监测中心公布的一项调查结果表明：
约有70%的居民希望自己有理想的财富管理顾问；
中国财富管理业务每年的市场增长率达到18%；
但是市场上绝大部分财富管理都是以财富的增值为目标，对财富的保障和传承无法完成。
麦肯锡调查
理财规划师应具备的素质和能力
E-Pad应用（快易宝）
网络行销平台的应用（微信平台）
转向大众富裕客户
不再和银行、证券拚理财，专注财富保障
全生命周期服务
如何借公司之力迈向理财规划师之路
参加入门级理财规划师培训（季度沙龙）
外部实战技巧型的财富规划培训（双星学院）
做市场转型的赢家、公司转型的赢家
客户信任
有尊严
有较高社会地位
我是XX星
以保险为核心的理财观念和技术 在寿险行销的应用
中国发展中心
我们为成功而来 我们是一群积极进取 怀着理想开创未来的人 因此，我们不得不思考 影响我们未来的 四大关键问题:
我是谁?
仅仅是一名卖保险的业务员，还是赢得客户信赖和尊敬的财务顾问师？
我现在哪里?
我的现况如何？我处在什么位置上？
我该往哪里去?
虽然说条条大路通罗马，但是，该选择哪一条最适合我的路？
我如何才能攀登事业的高峰，如何才能获得成功?
我该做什么，才能让我达到目标？
欢迎您加入二季度XX之星方案 开启成长和尊贵的 理财规划师之门 踏上传奇的 保险理财成功之路
理财规划师课程，是一门有关
人生和生活的课程
生命的意义、均衡的人生目标
不仅仅活下去，而是如何活得越来越好；满足渴望的生活品质和生活方式
自信的课程
提升绩效、专业、形象、地位、组织发展
把理财视作一种生活态度的课程
保险理财化、理财保险化、生活品质价值最大化
责任与使命的课程
教育社会大众对家庭、对保险、对人生等具有正确的认知
我们主张，面对【理财时代】，
应该为客户提供的是，
【一套完整、有系统的家庭财务计划】