【资料简介】
电话约访实战宝典（加强版）
第一篇：电话约访前注意事项
1、拨打前准备：整理客户资料、熟悉客户信息、准备纸笔、台历、调整心情
2、电话接通后，先进行简单的寒暄铺垫（客户普遍接到电话第一感觉唐突或警觉，约访理由不宜过早流露，先给客户一个坦诚、可信的理由）。
（1） 电话约访顺序：
开场白（表明身份）、表明致电来意（约访成功靠理由）、敲定时间（巧用二择一法）；（电约时间不宜超过3分钟，以2分钟内为宜）；
注意事项：无需在电话中解决客户所有的问题，巧用“迷你裙”理论； 
（2） 电话约访银行客户时语气不卑不亢，以服务为切入点，话述不要过于专业、不要过于流畅，适当增加寒暄、提问，消除客户顾虑、建立信任；
电话约访公司老客户时不要一味迁就客户，可适当强势一些，强调服务以及解析分红报告的作用；
注意事项：找准约访理由、不在电话中讲产品、使用利益损失法；
（3） 通过客户说话的语音语调及背景声音判断说话是否方便，不方便的话也要简单跟客户表明身份及来意（给客户留下好印象），确定下次打电话时间；
（4） 避免在电话约访中出现窥探性词语，例如“发现”等；避免使用“可能”、“或许”“好像”“应该”等不确定用词 。通过提问、建议和提醒，让客户流露更多信息，及时补充、更新客户记录，例如：告知客户：“系统提示您近期有一笔理财到期…    或系统提示您在活期帐户中配比占比较高,是否近期有理财到期没有及时打理？”等。              
（5） 约访最佳时段：上午10：00-11：30，下午15：00-17：30
按年龄段调整约访时段：
上班族（45岁以下）：工作日上午:9:30-11:30，下午:13:00-4:30 
周末上午:10:30-11:30   下午:15:00-5:30
可根据网点周边不同客户群体调整拨打时段，面谈时间上班族可安排在午餐时段左右。
（6） 充分运用速度、音量、语气、音调、抑扬顿挫五种声音要素；
（7） 合理安排电约面谈时间。建议每天上午打电话、下午面谈；
电约注意事项：建议每天下班后整理次日电约客户名单及资料，每晚针对资料预设约访理由，并预演电约话述；每天上午制式拨打电约电话，面谈时间尽量安排在一周之内的下午某时段（确保每天至少安排面谈3-5名客户），下午适当拨打上午未接通电话，主要以面谈工作为主。
电约记录注意事项：将了解到的客户信息及时补充至客户信息登记表；电话约访完成后发短信给客户告知理财经理姓名及约访时间；
第二篇：客户筛选准则
1、理财产品、国债、定期到期或即将到期、理财经理较熟悉的客户为主。
2、活期在10万以上或经常购买短期理财产品及贵宾客户为主。
3、购买过保险的客户、基金股票有亏损的客户。
4、其他资产在30万以上的客户。
电约客户资料：务必承载客户姓名、性别、年龄、资产及资产配备状况
第三篇：常见电话约访理由及话术参考
先进行简单的寒暄铺垫，客户普遍接到电话第一感觉唐突或警觉，约访理由不宜过早直接流露，可给客户一个可信的理由。
开场白：
您好，我是    XX行XX支行，您是我行的贵宾客户，您现在经常来我们行办理业务吗？是这样，之前我们没有给贵宾客户配备专属的理财经理，现在我们对贵宾客户的服务进行了升级，您以后有了您专属的理财经理，他叫XXX，以后您有任何关于理财或办理业务的问题都可以找XX经理，这样您的理财私密性和收益性都将大大提高。并且我们银行的客户服务系统也进行了升级，增设了理财产品到期提醒以及资产配比健康诊断等服务.(可引用系统提示的信息告知客户近期发售的理财产品)
致电来意：（约访理由）以下约访理由根据电约训练营实际约访成功率排序
理由（1）：定期到期、理财到期
话术（1）：我行系统升级后增设了到期提醒服务，现在系统提示您在我行有一笔定期（或理财）即将到期（或到期了），您看您这两天什么时间方便过来转存一下，要不放在活期里很不划算的（自动转存啊，现在又一次加息通道，而且通胀这么严重，存定期除了确保资金安全外，无法使您的资产保值增值啊），针对现在的金融环境，我们也专门为客户增设了理财咨询服务，例如：定期加息转存临界点、一些资金安全长期.短期不同收益的代储蓄产品介绍等，您看您这两天什么时间方便赶紧过来整理一下？您看您明天上午十点来行里找理财经理，让他给您做个详细的介绍吧？！
理由（2）：大量活期余额
话术（2）：我行系统升级后增设了理财产品到期提醒以及资产配比健康诊断服务，目前系统提升您在活期帐户中的资产配比过高，现在活期利息这么低，您这样放活期收益损失很大的。您是近期有理财到期没继续转存还是忘记了？现在活期只有0.5%的利息，10万一年才有500元收益，即便存定期还有3500元收益呢，相差3000块钱呢！不挣多可惜啊！而且我行今明儿两天还有几款短期理财产品发售，收益都较高，还有一些长期.短期不同收益的代储蓄产品，无论做哪个，总比您放活期要划算多了，您看您这两天什么时间方便赶紧过来整理一下吧，早整理早收益，您看您是明天上午方便还是下午方便？您来行里找理财经理，让他给您做个详细的介绍吧？！
理由（3）：银行发售超值短期理财产品
话术（3）：我行客户系统升级后增设了到期提醒服务，现在系统提示您在我行有一笔定期（或理财）即将到期（或到期了），正好，我行明天推出一款高净值的理财,是限量限额发售的.您明天上午9点开门就赶紧来吧,来晚了就可能卖完了，而且近期进入了加息通道，我们还有一些资金安全长短期不同收益的代储蓄产品，收益都是很不错的，你明天上午9点来，我让理财经理在理财室等您。
理由（4）：老产品客服节活动+分红解析 ...........