【资料简介】
电话邀约话术
1、客户同意见面
业务员：张姐你好，在哪儿呢？我是XXX，最近怎么样，忙不忙？收到公司开展保障产品积分兑奖回馈活动的信息了吗，所有的保单都可以在中国人寿累计积分，公司派我去给您所有的保单做一个详细的登记，并送您一个保单存折，您看您是下午方便还是明天上午？（顺便给您送个明年的台历）
客户：那就明天上午吧
业务员：您看我是到您单位还是去家里？
客户：来单位吧
业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您单位，您千万别忘了一定把所有的保单都带上啊，包括在其他公司购买的保单、车险保单还有社保的缴费本。
客户：好的
业务员：那我们明天见！
2、客户拒绝
客户：不用了吧，我买的保险你不都知道吗
业务员：公司要求为客户提升服务品质，保单年度体检是一项重要工作，为的是避免因为疏忽导致的不必要损失，同时将您所有的保单包括车险以及社保都可累计积分，有礼品并且参与国寿幸福之家评选活动（顺便给您送个明年的挂历）
客户：哦，这样啊，那明天上午来家里吧
业务员：好的张姐，明天上午十点左右我准时到您家，您把所有的保单都准备好，包括在其他公司购买的，车险、社保
客户：好的
业务员：那我们明天见！
保单体检沟通话术
第一步：（寒暄）
例如：张姐最近忙吗？这不是快过年了吗！给你拿来一个明年的台历，祝您来年健康、平安、顺利、好运，龙马精神，马到成功啊。
第二步：(说明来意）
是这样的张姐，我们公司为庆祝连续11次入选世界500强企业，荣升副部级央企，特别开展“服务无止境、国寿献真情”系列客户服务活动，第一个主题就是为购买过保险的广大市民做免费的保单年度体检，有很多人买了保险之后，因为某些原因未按时交费使保单失效，还有的因不了解产品的功能未及时得到想要的保障，这些情况都会给客户造成损失，为避免这样的事情发生，中国人寿在六十一家寿险公司中率先开展保单年度体检包括您在其他公司购买的所有保单，车险以及社保都要给你登记下来，记在这个我们公司特别设计的保单存折上，这样您就能对自己的保单有清晰地规划。同时，公司和我会根据您的保单生效日期提前一周给你短信或电话提醒，以便您能享受公司更好地服务。同时，保单越多缴费越高积分越高，礼品越丰厚，来吧，张姐，把你的保单给我，我帮你登记。
第三步：（边登记边赞美）
张姐您真是有眼光，这么早就开始买保险啦，您知道吗，您的这张保单可是买着了，这款产品特别好，是解决您    问题的，这一份呢是解决   问题的，都是非常好的产品，您真是有智慧。您还记得这款产品有什么保障吗，我给你讲讲、、、特别好吧，只是保额有点少了，怎么没多买点呢？
  保险就是这样，买的时候不情愿，过几年就觉得买少了，所有人都是这感觉，您知道为什么吗，因为买保险不是花钱是存钱哎！
第四步：（切入问卷）
张姐，我给你登记好了，您买的这些保险都不错，只是（养老保障、医疗保障、子女教育金、意外保障、理财）方面保障稍低了些，不过没关系，您可以在您经济条件许可的情况下再加保一些，买保险就要买足！
公司为了给客户提供更加全面的保障，聘请了国家著名的投资专家设计了一份家庭保障及财务规划调查问卷，了解你的保障及理财需求，以便更好的帮您分担风险，打开保障卡问卷页，指导客户填写。接下来是客户信息核对，电话住址变更后公司联系不到你，重要的通知就不能及时传达，造成您不必要的损失是绝对不行的。
第五步：（邀约铺垫）
赞美：您的字写得真漂亮（您真是能干哦) ...........