【资料简介】

银保渠道拓展财险业务活动宣导
活动背景
     为充分发挥集团优势、整合公司力量，提高银保渠道销售人员收入，积
累中高端客户资源，助力银保渠道主业发展，促进互动业务发展。产、寿险省
分公司双方深化合作，联合在银保渠道开展财险业务拓展活动。
拓展目标
 单位：万
活动时间：2014.1.1-2014.3.31
拓展产品
工作步骤（1/6）
产、寿险省分公司制定下发银保渠道开展财险业务拓展通知，宣导启动财险业
务拓展活动。
产、寿险各市公司加强沟通，根据拓展目标计划，制定财险业务拓展活动行事
历。
财险各市中心支公司筛选优秀讲师协助寿险各市分公司银行保险部做好业务人
员的培训启动工作。
产、寿险各市公司联合做好定期培训，寿险将财险培训计划纳入寿险工作行事
历，每周向财险互动专员提供一次培训机会，每次培训时间保证15分钟以上，
确保培训到位。
工作步骤（2/6）
产、寿险市公司根据银保渠道销售人力等情况，商定专员进驻计划。
寿险市公司根据专员进驻计划，提供办公场所、办公桌椅和互动原地等办公环
境和设施，为专员从事财险服务提供方便。
财险市中支公司根据专员进驻计划，甄选优秀互动专员进驻寿险银保职场，从
事财险服务。
工作步骤（3/6）
寿险各市分公司银行保险部提供现有在司银保销售人员业务代码给财险各市中
心支公司互动业务部。
财险各市中心支公司互动业务部将寿险公司银保销售人员业务代码维护进财险
公司销售管理平台，做好出单准备。
银保新增销售人员首次投保财险业务前，由财险互动专员将银保新增销售人员
业务代码，上报至财险市中心支公司互动业务部，互动业务部将业务代码维护
进财险公司销售管理平台。
工作步骤（4/6）
根据业务具体情况，可由寿险银保业务人员自行拓展、互动专员陪同等方式开
展财险销售服务工作；
客户达成购买意愿后，陪同客户携带车辆投保所需材料，前往中国人寿财险各
市中心支公司柜面营业厅或财险设立在寿险柜面、职场的出单点投保；
财险服务人员根据相关材料完成财险业务报价、出单、填制投保单等工作；
核保成功后，客户刷卡缴费，财险服务人员打印出具保单、发票等资料。
工作步骤（5/6）
依照市场化原则，结合当地实际情况，产、寿险各地市公司协商确定手续费支
付标准，支付标准应符合监管部门的监管规定。
手续费每月结算1次，寿险各市公司收到手续费资金后，市分公司银行保险部
根据上月销售人员代理财险业务情况，依法缴纳税收后发放。
管理费标准为实际互动业务保费的2%，其中业务推动费用不得低于1%，交强险
不支付管理费。
管理费每月有财险省公司集中支付寿险省公司，寿险省公司统一下拨。
工作步骤（6/6）
客户出险后，银保销售人员协助客户第一时间拨打财险公司报案电话
4008695519，事故如有人伤同时拨打110/120报警电话，财险公司提供相关理
赔服务；
财险公司互动专员接到客户或银保销售人员报案求助电话后，积极协助客户进
行出险后相关事宜的处理，避免产生不必要的损失；保持与理赔人员的沟通联
系，协助客户收集理赔资料。
工作要求
高度重视，加强产寿协调。产、寿险要高度重视此项工作，双方应加强沟通，
财险各市中心支公司应积极甄选优秀互动专员，派驻到寿险银保职场提供财险
服务；寿险各市分公司应妥善安排专员进驻工作，为专员从事财险服务提供必
要的办公场所及办公设施。
加强沟通，定期召开好联席会议。产、寿险双方加强沟通，进一步深化产寿险
交流，建立产寿险联席会议制度，按月定期做好财险业务拓展的总结与分析工
作，及时解决问题。