【资料简介】

对公寿险业务概述

合作意义
对银行：
为客户提供增值服务，维系对公客户群体
拓宽中间业务收入渠道，新增利润来源
与保险公司共享客户资源和营销网络

对保险公司
拓展业务渠道，增加保费收入
与银行共享客户资源和营销网络

资源共享
优势互补
合作双赢
银行经营的困境
表现
“储蓄活期化”
“储蓄短期化”
“储蓄随意化”
政策因素影响
今天银行的风险
充分竞争环境下，风险常态化
银行的 “利润增长点”
据资料统计，目前国内中间业务只占国内行收入的5.8%，国外机构的7.74%，而国际知名大银行的比例已经达到了40%～50%，并且逐年上升。

银行的“获利空间”
银行保险利润在银行总利润所占比率
控制损失，也是利润形成中的必须动作！
银行防止“客户流失”的方法
1.对公：多样化服务手段
2.对私：多类别产品经营
合作前景
市场需求巨大：
员工福利计划是现代人力资源管理的重要组成部分，是企业吸引和留住人才的重要手段。
使企业获得专业的人力资源风险管理和经济的公司财务安排。
对企业
对员工
得到周到全面的保障免除后顾之忧，全心投入工作。
得到长远的财务规划、投资和管理，提升生活质量。
合作方式-以工行为例
支公司销售部经理
支行对公业务科长
对公寿险业务专员
网点对公客户经理

销售部经理与对公业务科长对口联系
1名对公寿险业务专员对口2-3名网点对公客户经理，提供销售支持及售后服务。
XX人寿
销售方式
银行对公客户经理负责售前和售中工作：负责向客户销售保险产品、为客户办理投保手续。
XX人寿对公寿险业务专员负责销售支持和售后服务工作：包括提供保险方案、陪同洽谈等销售支持工作和售后服务工作。
合作初期
深入合作阶段

银行对公客户经理负责售前工作：提供客户资源、保险信息和牵线搭桥工作。
XX人寿对公寿险业务专员负责售中和售后服务工作：包括提供保险方案、负责业务洽谈、受理投保和提供售后服务。

定期对工行客户经理进行产品培训、提高销售技能
定期沟通市场动态，及时反馈销售信息、业务分析、数据共享
提供“一对一”专人服务，上门收取理赔单证、提供保险咨询等服务
陪同展业（接洽、跟踪、促成）、设计保险方案

工商银行
XX人寿在对公寿险业务上为工商银行提供全流程、全范围的配套服务、提升客户满意度。
业务拓展支持
产品培训支持
沟通机制
数据共享
客户服务支持
XX人寿提供的支持和服务