【资料简介】

银保续期服务
    缴前作业
    缴中作业
    缴后作业
缴前作业的步聚是什么  
   缴前作业基本步骤分为:四大步骤
清单管理
电话催缴
渠道沟通
信息记录
第一步   清单管理
   目 的：服务专员有效利用应收清单资源，借助清单信息、系统查询等手段，梳理月度收费任务，进行合理工作安排计划，有效促进收费绩效提升。
（一）清单信息分类 
       1、对于二、三、四次的件数、保费进行分类整理、记载。
       2、对于同一账户、同一投保人进行分类整理、记载。       
（二）分层筛选 
  依据客户区域集中原则制定合理拜访计划（规划出行路线，提高工作效率）。 
（三）迷失处理 
   1、针对“三无”客户情况找到客户可搜 索信息。
   2、与营销首期服务人员联系或上年度服务人员联系。
   3、银行、社区、户籍管理部门。
第二步   电话催缴
（一） 电话礼仪
   打电话礼仪：
   1、确定合适的时间，午餐、晚餐及九点后不得拨打催缴电话；
   2、自报单位、姓名、确定接听人； 
   3、通话尽量简单扼要；
   4、适时结束通话，等对方先挂断；     
   5、注意体态、微笑、语速；
接电话礼仪：   
1、“铃声不过三秒”及时接听；
2、规范的问候语：“您好，这里是泰康保险（XX部），我是XX”； 
3、确认记录下的时间、地点、对象和事件等重要事项；
4、应在对方挂电话后再挂电话；     
2、第一遍催催缴话术——转账前两天 
  业：李先生，您好！我是上次跟您电话联系的泰康保险公司服务人员XXX，我们公司将在后天进行银行转账，您保费5000元是否已经存在你工行（XXXXXXX账号）账户上了呢？（银行自动转帐后无论是否成功，我都会第一时间通知您！我的电话号码您都存了吧（如果没有存，就再次告知手机号码），我是专职保险顾问，对保险比较熟悉，如果您对保险有什么问题，可以随时联系与，我一定为提供您最好的服务，谢谢，再见！ 
3、答应存钱，但多次转账未成功的话术
业：李先生，您的款项一直都没有转账成功，向您核实一下，您的款项存好了吗？ 
客：哦，我没时间存。 
业：哦，原来是这样，怪不得总是划不过来呢。李先生，您的工作一定很忙吧，不过，还是要请您抽出一点点宝贵的时间去存一下，因为您的单子在8号的时候就已经到期。为了确保您的最大的权益，请明天务必去银行办理，我们会在后天为您进行转帐。成功后我会及时通知您的。再见。 

4、转账成功的话术
业：李先生，您好！您的保单已经顺利转帐成功，您可以放心啦！过几天我会把收据亲自给您送过去的。最近，我们公司推出了一款最新的产品（用一句话将保险产品的亮点），到时候我将咨讯和新产品的资料一起给您带过去。您可以了解一下。去之前，我会与您进行电话联系的！再见！ 

第三步 渠道沟通
演练示例：
服务专员：是XX吗?您好，我是银代续收的XX，你XX月份的单子是我在帮你收，所以今天想简单和你沟通一下，不晓得XX月份的客户当中有没有需要我们特别注意的呀？我这边好做一个记录。你记一下我的电话吧，方便平时联系，如果有需要改地址，打分红报告的，你就给我打电话吧。 

第四步：清单信息记录
统一标示相关信息，方便日后查阅
1、每次电话回访的时间、内容、变更信息、缴费时间及方式；
2、对记录的重点信息、用红色线条框出；
3、对疑难客户或2次电话催缴后仍未交费的客户，必须亲访，
    在保单信息前用“▲”标注，并将亲访内容记录在工作手册上；
4、对已成功交费的，在应收清单的该条保单信息投保人姓名上以“★”标注，并以小字注明交费方式及日期，如银行转账注明“划”等；
5、对有需要进行保单信息变更的客户，必须进行登记，并注明变更操作时间。
关主签字：