【资料简介】

XX人寿 –XX银行专项活动产品培训
赢在金秋
一、保险功用及应有的销售观念 
二、专项活动产品介绍
三、专项活动中的销售策略
投资规划      风险保障
保险的两大功用
普通客户：
高端客户： 
对于普通人
保障和理财
雨伞
蓄电池
稳健理财
教育养老
抵御通胀
健康保障
分散风险
    金融危机与股市震荡说明了对于普通投资者来说，投资理财首要关注的并不是收益和回报，而是安全和稳健。没有稳健，理财就没有意义了啊。在注重风险投资的同时，做稳健理财中、长期产品也是非常有必要的。 我们这里正好有款产品在搞活动……
       看您这年龄，我想您存钱（做理财）的目的一方面是为了存取方便点；另一方面是不是考虑为自己（子女）做个养老（教育）规划呢？因为这个钱迟早是要准备的。不如在您现在条件允许的前提下，对资产做个分散配置，存些储蓄，此外再做个这方面的规划啊！我们这里正好有款产品非常适合您的
……
      现在物价涨得比较快，您暂时不用的钱建议做一下固定收益加浮动收益相结合的分红类中期理财，可以做教育或养老的规划，好处在于等您要使用的时候，可以通过分红来抵御物价上涨。我们这里正好有一款产品最近在搞活动，挺不错……     
     随着现在经济的不断发展，食品安全、环境污染等这些问题，越来越威胁着我们的健康；很多疾病的发病率在不断升高，医疗费用也在不断上涨；在忙于事业的同时，更需要关注自己的健康，特别是当健康风险发生时的保障问题，这远远比做投资理财来的重要，不是么？
     单一的投资理财产品可能难做到十全十美，建议在重点考虑短期收益或风险类产品投资的同时，做些分散配置，在分散投资的同时，也分散了相应的风险。我们这里正好有一款产品最近在搞活动，挺不错……
债权>继承权
《继承法》第33条规定：遗产继承人应当清偿被继承人依法应当缴纳的税款和债务。
受益权>债权
《保险法》第24条规定：任何单位或个人都不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。
保险金真正属于客户本人的
财产
两“产”税的开征
预期加大，保险不
失为一个较好的
避税理财途径。
保险通过制定受益人的方式
实现资产的传承
理想客户的类型：
1、投资风格相对保守，接受中长期投资观念
2、手头有一定现金或近期有理财到期
3、收入较高但保障相对不足
4、经常联系并对银行认可
5、每次搞活动，对回馈都非常感兴趣
事先铺垫：用电话或短信方式提炼回馈和产品的亮点，
                   告诉客户特别是要强调首卖日
举例：您好！X先生，我行近期正代售收益良好的一款中期理财产品，
           8月13日为首卖日，首卖日购买有惊喜相赠，欢迎您前来网点
           咨询！
如果客户比较熟悉，可直接进行产品销售要约！
邀约方法一：直接邀约法
      您好！XX，我是建行理财经理，好久不见了！上次通过电话（短信）和您说过，我行近期正代理一款很好的理财型产品；8月13日首卖日，首卖日之前有力度很大的活动；还有限量人民币收藏品等赠送，我觉得这款产品挺适合您的，您明天有空来了解下？
邀约方法二：移花接木法
      您好！XX，我是建行理财经理，好久不见了！您上次的X款理财产品快要到期了，最近我们又要发些比较好的理财产品，收益不错；另外，我们马上代售一款中期产品，收益也很可观的，今天开始预售，下周首卖日，售卖日前购买，限量人民币收藏品赠送，明天您一起来看看吧？
邀约方法三：回馈吸引法
   您好！XX，我是建行理财经理，好久不见了！最近在做什么投资呢？我们行最近又要搞活动了啊！有一款中期理财产品，马上开卖。到下周首卖日，有限量人民币收藏品送的，数量有限，我觉得么，产品还不错，明天您来一下？
面谈保险“三讲”法：
第一步：   讲观念   （晓之以理）
第二步：   讲产品   （述之以精）
第三步：   讲回馈    （“诱”之以利）
1、每年投1万
2、每1万基本保额是XX
3、投5次后，再放5年
4、到期获得满期收益；再送最高5倍保障
1、限量、限时的
2、有限的
3、阶段性的
4、值得收藏的
话术举例： 
        您看！如果您现在购买这款理财产品，我们行里还有精美和有收藏价值的人民币收藏品赠送，升值空间巨大；这个是以前没有力度的，而且这个纪念册每套也就几本，您看下，是要第四套还是第五套？