【资料简介】

理财经理的市场价值
我们见证了30年的经济奇迹
21世纪
90年代
80年代
改革开放前
亿万元户
百万元户
万元户
大家都没钱
0
1
100
10000
中国的私人财富总量
福布斯中文版与中国建设银行联合发布的《2010中国私人财富白皮书》显示：
        从2008 年到2010 年11 月，中国私人财富经历了一个收复失地的过程。2009 年，中国整体经济已全面走出金融危机阴影，私人可投资资产总额逐渐恢复并超过经济危机前的水平。
中国的私人财富总量
注释：
1. 2010 年（E）对应2010 年的预计值（下同）。
2. 资本市场产品市值：包含个人持有的股票、债券、基金等。
3. 投资性房地产净值：使用当年年末全国平均房价乘以截至当年的历年商品房竣工面积之和计算出房地产总值，然后减去截至当年年末的居民消费类贷款总值（因其主体为住房贷款，因此在估算中未剔除信用卡透支、个人消费贷款等），得出房地产总净值。用此净值乘以当年的房屋空置率，计算出当年的投资性房地产净值。
2008 年，中国高净值人士约为24.8 万人。2009 年，中国高净值人士接近33.1 万人。预计2010 年，此人群数量约为38.3 万人。
2008 年，中国超高净值人士的数量超过1.5 万人，2009 年中国超高净值人士接近1.9 万人，2010 年将超过2 万人。
2008 年～ 2010 年，中国高净值人士拥有的可投资资产占全国总量的比例分别为19.9%、21.4%、22.4%。
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中国的私人财富总量
注释：
高净值人士：私人可投资资产超过1000 万元的人士。超高净值人士：私人可投资资产超过1 亿元的人士。高净值人士包含超高净值人士。
身价
通常指的是他的总市值，是以资本市场的价值来衡量的
净值
净值就是总资产－总负债
HNWR——高净值客户
是指总资产－总负债－自有住宅、耐用消费品和收藏之后的可投资资产
财富术语
一般富人
资产从一百万美金到五百万美金，不包括自用住宅、耐用品和收藏品
中等富人
资产在五百万美金到三千万美金，不包括自用住宅、耐用品和收藏品
超级富人
资产在三千万美金以上，不包括自用住宅、耐用品和收藏品
富人概念09年世界财富报告
富人概念
初级富豪
中级富豪
高级富豪
超级富豪
分类
净值一百万到一千万美元
净值一千万到一个亿美元
净值一个亿到十个亿美元
净值十亿以上
国际
两千万到一个亿人民币
一个亿到七个亿人民币
七个亿到二十个亿
20个亿以上
中国
高净值人士的理财
高净值人士的理财
新世纪
理财观念和工具与时俱进
90年代
80年代
改革开放前
银行
银行
债券
银行
债券
股票
保险
银行
债券
股票
保险
基金
房产
期货
信托
黄金
股权
外汇
艺术品
中国家庭理财调查报告 
平安大华基金联合益普索(IPSOS)发布《中国家庭理财调查报告》显示：
近60%的中国家庭有理财经历
其中45%的家庭的理财行为没有明确的目标
18%的家庭从未进行投资理财，但未来半年会考虑进行投资理财
仍有23%的家庭拒绝理财
理财的两难
你不理财、财不理你
理财了，财就理你了吗？
挑战
以销售产品为主的服务已经无法满足民众的需求，理财产品（服务）同质性高，真正的综合理财服务还没有成气候
民众理财观念偏差，投资（投机）需求远大于理财需求
信息不对称，使部分民众对投资理财裹足不前
能够独立为客户进行理财规划的专业理财师稀缺
销售误导大量存在，影响投资信心
机遇
越来越多的民众有财富管理的需求和愿望
人人需要理财却不懂理财
民众有很强的危机意识，对于财富的保值增值需求强烈
大家发现想实现财富保值增值并不容易
国家经济景气监测中心公布的调查结果表明，约70%的居民希望自己有理想的理财顾问。
成败的关键
公司领导的支持
赢得目标客户的信任
坚持中立性
为市场培育真正的理财师
建立可持续的盈利模式
理财经理的市场价值
市场迫切需要具有综合理财能力的理财顾问
合格的理财顾问非常稀少
理财经理可以提供与传统的金融机构截然不同的理财理念和总体理财规划方案
理财经理提供的方案是量身定做、可长期执行的计划，从而能够实现客户利益和价值的最大化。 
理财经理的角色定位
启蒙老师
家庭医师
评级机构
私人顾问
单一产品销售 vs 综合理财方案建议
一次性销售价值 vs 客户终身价值
产品说明会 vs 理财研讨会
差异化
工作目的
以销售成功为目的 vs 以客户满意为中心
理财经理的工作内容
首先将良好的第一印象推销出去
邀请客户参加理财讲座
主持、主讲理财讲座
与客户深入沟通理财观念并答疑
掌握客户的财务基本状况、理财目标和需求
理财经理的工作内容
针对客户的需求设计可行的行动方案
为客户解说行动方案，并给予具体的操作指导
主动维持客户关系，及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析及反馈
获得转介绍名单
持续学习
祝福大家！